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[主观题]

在理财规划报告书中,资产配置对产品分类口径比较粗,通常只会依照()等级按照下列方式把资产大致分

在理财规划报告书中,资产配置对产品分类口径比较粗,通常只会依照()等级按照下列方式把资产大致分为货币、债券、股票、房地产等类别

A.安全

B.流动

C.收益

D.风险

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更多“在理财规划报告书中,资产配置对产品分类口径比较粗,通常只会依照()等级按照下列方式把资产大致分”相关的问题

第1题

刘明从事金融理财工作5年,最近获得了CFP资格认证,并晋升为理财部门主管。本周其下属金融理财师小
王为了获得某股票型基金的高额佣金,在普通退休客户李先生的投资规划书中,将90%的资产配置在该股票型基金上。刘明并未认真审核便在该规划书上签署了同意意见。则刘明的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中()基本原则。

A.专业胜任

B.正直诚信

C.恪尽职守

D.客观公正

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第2题

投资规划流程中的第一步是()。A.为理财目标确定合理可行的预期报酬率B.从资产配置到个别投资产

投资规划流程中的第一步是()。

A.为理财目标确定合理可行的预期报酬率

B.从资产配置到个别投资产品的选择

C.设定投资目标

D.投资后要定期检查调整

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第3题

投资规划的流程中最后一步是()A.为理财目标确定合理可行的预期报酬率B.从资源分配到资产配置C.制

投资规划的流程中最后一步是()

A.为理财目标确定合理可行的预期报酬率

B.从资源分配到资产配置

C.制定投资建议与调整投资组合

D.投资后要定期检查调整

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第4题

王强以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前他的年储蓄为2万元,想要达成的目标包括10
年后创业资金30万元与20年后退休金100万元。若投资报酬率设定为10%,则还要投入资产约()万元才能达到此两大理财目标。

A.9.4

B.10.5

C.11.1

D.12.4

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第5题

下列有关理财规划观念的叙述,错误的是()。A.房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务B.理

下列有关理财规划观念的叙述,错误的是()。

A.房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务

B.理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则,即Trust、Opportunity、Pain、Sales

C.理财规划时,应依照风险承受度与理财目标做资产配置

D.复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务

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第6题

根据《金融理财师执业操作准则》,对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的
原则,表述错误的是()。 (1)应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务 (2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估,在有效的信息基础上形成专业判断,帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务 (3)不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务,以合理地满足客户的需求,实现客户的目标及其先后顺序,并使理财服务标准化

A.(1)(2)(3)

B.(1)(4)

C.(2)(3)(4)

D.(1)(2)(4)

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第7题

严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。退休前每年储蓄为2万元,希望达成目标包括10
年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元,若投资报酬率设定为10%,那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入()。

A.7.63万元

B.8.34万元

C.9.40万元

D.10.35万元

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第8题

某乙以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前的年储蓄为2万元,想要达成目标包括10年后
创业资金的30万元与20年后退休100万元,若投资报酬率设定为 10%,则还要投入()万元才能达到这两大理财目标。(取最接近者)

A.9.4

B.10.5

C.12.1

D.13

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第9题

金融理财服务的综合性特点体现在()等几方面。Ⅰ.不仅涉及银行金融产品、证券、基金、保险产品以及金

金融理财服务的综合性特点体现在()等几方面。

Ⅰ.不仅涉及银行金融产品、证券、基金、保险产品以及金融衍生品,还涉及房地产与古玩字画等实物商品

Ⅱ.不仅涉及本币,还有可能涉及外汇

Ⅲ.资产报酬不是惟一的追求目标,重要的是要帮助客户实现对其来说最佳的人生规划

Ⅳ.需要针对具体的客户具体分析

Ⅴ.不仅要考虑客户当期的福利,还要考虑客户中长期的福利

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

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第10题

关于我司ZXCTN产品MCC监控规划及配置以下说法错误的是()。

A.同一端设备,不同VLAN配置接口IP地址可以在同一个网段内

B.ZXCTN6263V1.0版本的Qx口不能使用,所以当该设备作为接入网元时,需要使用GE线卡的某个端口作为与T3网管服务器连接的端口,替代Qx 口

C.用于MCC的管理VLAN的范围控制在3001---4093,T3网管上自动屏蔽这些VLAN值,防止管理VLAN和业务VLAN冲突

D.ZXCTN6200/6300/9000下挂接入环时,建议接入环尽量物理上闭合成环,以实现MCC监控保护

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