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[主观题]

严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。退休前每年储蓄为2万元，希望达成目标包括10

年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元，若投资报酬率设定为10%，那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入()。

A．7.63万元

B．8.34万元

C．9.40万元

D．10.35万元

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发布时间：2021-10-31
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更多“严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。退休前每年储蓄为2万元，希望达成目标包括10”相关的问题

第1题

王强以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前他的年储蓄为2万元，想要达成的目标包括10
年后创业资金30万元与20年后退休金100万元。若投资报酬率设定为10%，则还要投入资产约()万元才能达到此两大理财目标。

A．9.4

B．10.5

C．11.1

D．12.4

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第2题

某乙以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前的年储蓄为2万元，想要达成目标包括10年后
创业资金的30万元与20年后退休100万元，若投资报酬率设定为 10%，则还要投入()万元才能达到这两大理财目标。(取最接近者)

A．9.4

B．10.5

C．12.1

D．13

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第3题

“4321理财法则”是指家庭资产合理配置的比例是40%投资、30%生活开销、20%储蓄备用、10%保险。在此法则的基础上,再根据自己的实际情况,做细致调整,以达到最理想的效果。可见,投资理财应该（）

A.①以实现投资分散最大化为最终目标

B.②坚持投资多元化原则

C.③以资产价格涨跌为投资的唯一标准

D.④兼顾投资收益和风险

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第4题

在个人生命周期的（）阶段，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值。

A.探索期

B.稳定期

C.建立期

D.高峰期

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第5题

子女教育金规划通常的步骤包括()。

A.测算目前可配置在子女教育目标上的资金在子女上大学时能否满足上述教育金总需求

B.列出期望子女将接受教育的程度，确定教育金规划的终点

C.如有不足，则需计算按照目前的投资收益率每月还需多少储蓄,如无法达成每月储蓄目标，则应考虑该如何配置资产才能达到所需的更高的也资收益率

D.根据所列期望，估算当前子女教育所需的费用以及从现在开始到子女接受教育时的学费成长率，最终测算出届时子女上学时所需的教育金

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第6题

国民的理财意识"觉醒"的标志主要包括（)

A.管钱方式从单一储蓄转向多元资产配置

B.理财观念理性化，更信任专业机构

C.多元的资产配置被更多人实践

D.移动互联网已深刻改变中国人生活习惯

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第7题

财务顾问主要负责信托资金的资产配置规划和产品配置建议，一般来说在我行承做的家族信托，通常财务顾问由（）来担任

A.信托公司

B.监察人

C.民生银行

D.委托人

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第8题

子女教育金规划中，客户配置资产的收益预测是按客户选择的投资偏好（稳健型、平衡型、进取型）对应的金葵花指数（）来测算

A.70%

B.75%

C.80%

D.85%

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第9题

基础至关重要,下面几项属于使用基础的是（）

A.零花钱在我行管理

B.底层架构搭建---信用卡、委托代扣、电子银行，自动还款等

C.上层结构扩建---理财产品、基金、保险等，资产配置

D.销售不是唯一---先解决心情，再解决事情（先给予，再获取）

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第10题

理财计划实施中，金融产品的选择是重要的一环，以下关于金融产品的说法，正确的是（）。

A.国债属于国家信誉，因此没有任何风险

B.股票型基金投资仍然有风险，比较好的投资方式是定期定额的投资股票型基金，来降低风险

C.股票属于高风险产品，不适合作为理财的工具

D.为了提高流动性，应该准备现金、货币市场基金等满足短期资金的需要

E.退休规划较子女教育规划时间长、弹性高，因此可以配置更多的如股票类的高风险资产的比例

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