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[主观题]

王强以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前他的年储蓄为2万元，想要达成的目标包括10

年后创业资金30万元与20年后退休金100万元。若投资报酬率设定为10%，则还要投入资产约()万元才能达到此两大理财目标。

A．9.4

B．10.5

C．11.1

D．12.4

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发布时间：2021-06-29
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更多“王强以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前他的年储蓄为2万元，想要达成的目标包括10”相关的问题

第1题

某乙以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前的年储蓄为2万元，想要达成目标包括10年后
创业资金的30万元与20年后退休100万元，若投资报酬率设定为 10%，则还要投入()万元才能达到这两大理财目标。(取最接近者)

A．9.4

B．10.5

C．12.1

D．13

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第2题

严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。退休前每年储蓄为2万元，希望达成目标包括10
年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元，若投资报酬率设定为10%，那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入()。

A．7.63万元

B．8.34万元

C．9.40万元

D．10.35万元

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第3题

下列有关理财规划观念的叙述，错误的是（)。A．房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务B．理

下列有关理财规划观念的叙述，错误的是()。

A．房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务

B．理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则，即Trust、Opportunity、Pain、Sales

C．理财规划时，应依照风险承受度与理财目标做资产配置

D．复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务

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第4题

在个人生命周期的（）阶段，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值。

A.探索期

B.稳定期

C.建立期

D.高峰期

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第5题

国民的理财意识"觉醒"的标志主要包括（)

A.管钱方式从单一储蓄转向多元资产配置

B.理财观念理性化，更信任专业机构

C.多元的资产配置被更多人实践

D.移动互联网已深刻改变中国人生活习惯

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第6题

在理财规划报告书中,资产配置对产品分类口径比较粗,通常只会依照（)等级按照下列方式把资产大致分

在理财规划报告书中,资产配置对产品分类口径比较粗,通常只会依照()等级按照下列方式把资产大致分为货币、债券、股票、房地产等类别

A．安全

B．流动

C．收益

D．风险

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第7题

买入并持有策略是（）的长期再平衡方式，适用于长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。

A.动态

B.平衡型

C.消极型

D.积极型

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第8题

王强今年40岁，未婚，目前年收入10万元，支出部分包括自己4万元，赡养父母4万元，储蓄2万元，目前资产
价值20万元。若王强预计60岁退休，退休后余寿20年，父母目前余寿20年。若折现率皆以3%计算，以生命价值法算出的保额与用遗属需求法算出的保额差异是()万元。

A．49.8

B．53.4

C．58.5

D．60.2

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第9题

根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安
全型资产持有。此种做法在投资规划中称为()。

A．资产配置

B．投资策略

C．基本面分析

D．证券选择

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第10题

在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是（）。

A.战略性资产配置

B.恒定混合策略

C.战术性资产配置

D.投资组合保险策略

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