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[主观题]

吕先生20年后退休，需要准备退休金100万元。以其风险承受度而言，一个期望收益率为10%的投资组合比

较适合。那么，要达到其退休金目标，他需要准备的资金为 ()万元。

A．14.9

B．15.6

C．15.8

D．16.5

答案
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发布时间：2022-01-15
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更多“吕先生20年后退休，需要准备退休金100万元。以其风险承受度而言，一个期望收益率为10%的投资组合比”相关的问题

第1题

费先生5年后购房目标终值50万元，20年后子女教育金目标终值20万元，30后年退休金目标终值100万元，
投资报酬率8%，房贷利率6%，贷款20年，贷款七成，以目标并进法，在人生各阶段，各需要的储蓄投入额为()，才能完成所有目标。

A．购房25568元，子女教育4370元，退休8827元

B．购房25668元，子女教育4255元，退休8432元

C．购房25668元，子女教育4255元，退休8827元

D．购房25568元，子女教育4370元，退休8432元

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第2题

于先生有5年后购置一套价值300万元的住房，10年后子女高等教育基金200万元，20年后积累1000万元用
于退休三大理财目标。假设名义投资报酬率为8%，通货膨胀率为3%，那么，于先生要达到其目标，总共需要准备的资金为()万元。

A．578

B．624

C．735

D．1500

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第3题

吕建国先生今年55岁，在一家跨国公司担任高管，妻子王淑珍52岁，已经退休，一双儿女均已定居德国，吕
先生目前年收入120万元，家庭年支出80万元，吕先生夫妇二人奋斗多年积累下400万元的资产，则下列说法中有误的是()。

A．吕先生处于家庭成熟期，收入达到较高水平，支出逐渐降低

B．吕先生处于个人生涯的稳定期，应量入为出积累养老金，为退休做准备

C．在保险安排上，应以养老保险或长期看护保险为主，来储蓄退休金

D．虽然吕先生的收入很高，但由于年纪原因，仍应降低利控制其投资组合的风险

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第4题

蒋先生每月投资5000元，投资组合的平均投资报酬率为6%，如复利期间选取为年，则30年后退休时可累积
的退休金为()万元。

A．424

B．436

C．456

D．474

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第5题

刘先生目前有资产10万元，年储蓄1.2万元，理财目标为：5年后教育金20万元，20年后退休金100万元。采用
目标并进法以整笔投资准备教育金，以定期定额投资准备退休金，教育金投资与退休金投资应有的投资报酬率分别为()。

A．14.87%，13.25%

B．15.23%，14.82%

C．17.49%，16.58%

D．18.73%，17.77%

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第6题

王先生目前有资产10万元，年储蓄1.2万元，其理财目标是：5年教育金20万元与 20年后退休金100万元。采
用目标并进法以整笔投资准备教育金，定期定额投资准备退休金，则教育金与退休金所应有的投资报酬率分别为()。

A．13.53%；14.25%

B．14.58%；12.90%

C．14.87%；13.25%

D．15.65%；16.28%

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第7题

有5年教育金20万元与20年后退休金100万元两个目标，适合风险属性的投资报酬率为6%，以目标顺序法，
准备教育金应有的年储蓄为______万元，退休金时应有的年储蓄为______万元。()

A．3.55；2.72

B．3.55；4.30

C．3.26；2.72

D．3.26；4.30

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第8题

有5年教育金20万与20年后退休金100万两个目标，目前有资产10万，年储蓄1.2万。目标并进法以整笔投资
准备教育金，定期定额投资准备退休金，则准备教育金与退休金时应有的投资报酬率分别是()。

A．教育金14.87%，退休金13.25%

B．教育金13.25%，退休金14.87%

C．教育金12.75%，退休金15.27%

D．教育金15.27%，退休金12.75%

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第9题

严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。退休前每年储蓄为2万元，希望达成目标包括10
年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元，若投资报酬率设定为10%，那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入()。

A．7.63万元

B．8.34万元

C．9.40万元

D．10.35万元

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第10题

江先生40岁，年收入10万元，刚以原有积蓄买下自用房地产总价40万元。江先生想以定期定额投资的方式
来累积20年后100万元退休的目标，以下可以达成目标的组合有()。

Ⅰ．报酬率2%，储蓄率42%

Ⅱ．报酬率5%，储蓄率32%

Ⅲ．报酬率9%，储蓄率20%

Ⅳ．报酬率12%，储蓄率12%

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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