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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

以下哪一情况可直接将客户评定为高风险客户（）

A.客户表示停止合作

B.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

C.客户已按时提交尽职调查报告，并排除风险

D.客户提交的尽调资料不完整，被要求补充资料的

答案

B、客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

发布时间：2023-01-18

更多“以下哪一情况可直接将客户评定为高风险客户（）”相关的问题

第1题

客户洗钱风险等级分类的定性标准。符合哪些客户，可以直接定为高风险等级客户？（)

A.被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B.客户或其实际控制人、实际受益人为外国政要或其亲属、关系密切人

C.客户多次涉及可疑交易报告

D.办理业务过程中行为异常的客户(要求开立匿名账户等)

E.其他可直接认定为高风险客户的标准

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第2题

对于前次正式评定为高风险或较高风险等级，本次系统初评为一般风险或低风险等级的客户,无需逐户人工复评（）

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第3题

以下哪种类型客户，原则上直接评定为E（)

A.客户为外国政要人士

B.客户在过去三年中曾被我行报送过重点可疑交易报告或报送过多次一般可疑报告

C.客户曾被境内外有权机关开展涉嫌洗钱犯罪的调查，调取其账户及交易信息

D.以上都是

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第4题

符合信用等级评定为D级的个人客户的风险特征有()。

符合信用等级评定为D级的个人客户的风险特征有（)。

A.客户对我行未清偿债务逾期90天以上

B.客户在我行债务资产风险分类形态为不良

C.客户丧失完全民事行为能力(或劳动能力)、触犯刑律、死亡或失踪，预计无法足额收回贷款

D.客户还款能力与还款意愿出现重大不利变化，预计客户将无法按期、足值偿还债务

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第5题

客户洗钱风险等级被认定为()的客户在农发行不予授信。

A.禁止类

B.中风险

C.较低风险

D.高风险

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第6题

认定为较高风险、高风险客户，评级意见应反映客户的具体职业类型（适用于对私客户）、所属行业类别或经营范围（适用于对公客户）（）

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第7题

系统初评或前次正式评定的风险等级为高风险、较高风险的客户，本次系统初评为一般风险、低风险的客户，通过一键评提交系统完成评级（）

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第8题

符合()的客户将被营业网点综合评估后认定为高风险的客户。

A.被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子名单及其他禁止性名单的客户

B.因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协查的客户

C.当地监管机构列为高风险的客户

D.反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家和地区的客户

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第9题

以下()情形发生后，应及时将客户风险等级调整为高风险：(1)客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查。(2)客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。(3)客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。(4)客户被总行确认为高风险。(5)客户被当地监管列为高风险。

A.(1)(2)(3)(4)(5)

B.(1)(2)(4)(5)

C.(2)(3)(4)

D.(1)(3)(4)

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第10题

客户给了差评该如何处理？（)

A.用刷单的方式将这个评论刷下去

B.可以尝试通过送礼物、送现金、赔礼道歉，挽回评价

C.威胁差评买家必须修改评价，一直打电话直到修改为好评为止

D.先通过旺旺、站内信等渠道联系客户，了解情况后，积极为客户处理问题，挽回评价，如果挽回失败，及时在该差评下进行回复解释

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