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题目内容
（请给出正确答案）
A.银行通过理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
B.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
C.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理 部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任
D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状分析
答案
C、商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理 部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任
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第1题
下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是()
A．理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B．综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务
C．理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
D．理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
第2题
A.如确有需要，一般产品销售和服务人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
D.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见销售理财计划
第3题
下列关于金融理财的意义和价值的表述，错误的是()。
A．理财是人生平衡收支的需要
B．金融理财服务增加了人们理财的精力投入
C．金融理财对于金融机构的意义和价值在于它提供了创新的服务模式和创新的盈利模式
D．金融理财对于个人和家庭的意义和价值在于它满足了居民财富水平大幅提高后理财的需要
第4题
A.个人理财业务的风险由商业银行独自承担
B.个人理财业务的资金运用是非定向的
C.个人理财业务是属于储蓄业务的一种高风险业务
D.个人理财业务是商业银行提供的一种综合性服务
第5题
有关CFP执业标准，选择产品与服务的部分，下列叙述正确的是()。
A．就同一客户，不同理财规划顾问选择的产品与服务要相同
B．理财顾问应调查所推荐的产品与服务，能否满足顾客的需求
C．理财规划顾问应依据相关规范，不揭露任何事项
D．应以自己利益和顾客利益为考量，判断选择产品与服务
第8题
下列关于美国注册金融理财师人员的构成演变的描述，正确的有()。
Ⅰ．第一代CFP主要来源于证券业的投资顾问和保险公司的保险顾问，但是他们大多只关心自己个人的利益得失，在大众心目中形成了不好的形象
Ⅱ．第二代CFP主要来自于各专业领域，他们大多拥有专业的学识和丰富的经验，能为客户提供比较全面的财务规划服务
Ⅲ．第二代CFP中，半数以上的人持有CPA证书
Ⅳ．第三代CFP主要来自于刚刚获得理财规划专业学位的大学毕业生，他们缺乏经验，仍需要在未来的实践工作中不断学习
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
第9题
下列哪项通常不属于理财顾问服务的计费方式()
A．按照内容收取咨询费
B．按照时间收取咨询费
C．按照管理资产金额的比例收取佣金
D．按照份数收取咨询费
第10题
有关CFP执业标准，对于取得量化信息及文件部分，下列叙述错误的是()。
A．理财顾问应收集与顾客财务来源、义务责任及个人状况有关的文件
B．若无法取得足够量化信息，需自行帮助客户做合理假设才能得出结论与建议
C．理财顾问若无法获得足够的量化信息，应限制服务范围或终止服务
D．收集的文件必须有足够的、可量化的信息
第11题
A.从下到上做好服务和发动
B.渠道服务对象包括渠道公司老板、高管、员工
C.为老板及其高管提供顾问管理服务
D.为员工/经纪人提供赋能管理服务
