下列哪项通常不属于理财顾问服务的计费方式()A.按照内容收取咨询费B.按照时间收取咨询费C.按照管
下列哪项通常不属于理财顾问服务的计费方式()
A.按照内容收取咨询费
B.按照时间收取咨询费
C.按照管理资产金额的比例收取佣金
D.按照份数收取咨询费
下列哪项通常不属于理财顾问服务的计费方式()
A.按照内容收取咨询费
B.按照时间收取咨询费
C.按照管理资产金额的比例收取佣金
D.按照份数收取咨询费
第2题
下列哪项不属于理财支出()
A.投资亏损
B.利息支出
C.保障型寿险和产险的保费支出
D.为了投资所支付的交易成本或顾问费用
第3题
下列选项中,属于个人理财服务中综合理财服务的计费方式的是()。
A.按照内容收取咨询费
B.按照份数收取咨询费
C.按照时间收取咨询费
D.按照管理资产金额的比例收取佣金
第4题
下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是()
A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B.综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务
C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
第5题
下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围()
A.金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务
B.金融理财是为自己理财投资
C.金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务
D.金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务
第6题
A.理财咨询
B.理财规划
C.个人综合理财服务
D.投资规划
第7题
根据美国的《道德准则和专业责任》,下列哪项不属于关于“公平”的具体准则()
A.CFP执业者的行为,应该从客户利益出发
B.CFP执业者在提供理财服务时,披露与理财服务相关的重大信息,包括利益冲突、CFP执业者的关联关系、地址、电话、学历、资历、资格、执照、薪酬结构、代理关系、服务范围和权限
C.从事理财服务时,CFP执业者在正式建立理财服务关系前,CFP应以书面形式披露的内容有:CFP执业者的利益冲突和薪酬来源
D.供职于机构的CFP执业者在提供专业理财服务时,应当在遵守CFP执业道德准则前提下,致力于帮助雇主实现其合法的目标
第8题
有关CFP执业标准,选择产品与服务的部分,下列叙述正确的是()。
A.就同一客户,不同理财规划顾问选择的产品与服务要相同
B.理财顾问应调查所推荐的产品与服务,能否满足顾客的需求
C.理财规划顾问应依据相关规范,不揭露任何事项
D.应以自己利益和顾客利益为考量,判断选择产品与服务
第9题
有关CFP执业标准,对于取得量化信息及文件部分,下列叙述错误的是()。
A.理财顾问应收集与顾客财务来源、义务责任及个人状况有关的文件
B.若无法取得足够量化信息,需自行帮助客户做合理假设才能得出结论与建议
C.理财顾问若无法获得足够的量化信息,应限制服务范围或终止服务
D.收集的文件必须有足够的、可量化的信息
第10题
个人理财业务主要分为哪两类()
A.理财顾问服务和综合理财服务
B.保证收益理财计划和理财顾问服务
C.理财顾问服务和专业理财服务
D.保证收益理财计划和综合理财服务