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[主观题]

郑慧是某银行财富中心的理财师,在与客户王哲的交谈中了解到他的一些理财目标,其中不合理的是()。(

郑慧是某银行财富中心的理财师,在与客户王哲的交谈中了解到他的一些理财目标,其中不合理的是()。 (1)他想在40岁时成为一个有钱人 (2)他想在30岁时进行购房规划,在35岁时进行子女教育金规划,在55岁时进行退休规划 (3)他准备8年后买个首付50万元的别墅,现在开始每月存4500元钱 (4)他现在有30万元现金准备进行投资,希望10年后获得60万元

A.(1)(4)

B.(2)(3)

C.(3)(4)

D.(1)(2)

答案
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更多“郑慧是某银行财富中心的理财师,在与客户王哲的交谈中了解到他的一些理财目标,其中不合理的是()。(”相关的问题

第1题

在银行工作的金融理财师张德利在了解到客户王丽曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后,便
当着客户的面,把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番,这违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则及其具体准则()。

A.守法遵规

B.正直诚信

C.专业精神

D.客观公正

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第2题

崔鹏宇是某银行的金融理财师,他的客户张薇女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为入,平
时致力于财富的积累,有赚钱机会就要去投资。对于张薇的财富态度,崔鹏字不应该采取的策略为()。

A.分析支出及储蓄目标,制定收入预算

B.慎选投资标的,分散风险

C.评估开源渠道,提供建议

D.根据收入及储蓄目标,制定支出预算

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第3题

理财师王晓萌有两个客户王某和牛某。王某是外企职员,25岁,单身,大学毕业;牛某,36岁,公务员,已婚,
有一对双胞胎。根据对王某的风险评估,王晓萌给王某构造了预期收益率为9%,收益率标准差为5%的投资组合,该投资组合是有效的。假使王某、牛某具有相同的主观风险容忍态度,则王晓萌给牛某构造的投资组合可能是()。

A.12%和6%

B.9%和4%

C.10%和5%

D.8%和4%

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第4题

程某是A商业银行的一名理财师,程某的妹妹在某房地产公司从事销售工作,程某没有考虑顾客的实际需求,也没有站在专业角度分析该楼盘的实际投资价值,仅仅为了帮助妹妹完成销售任务,一味地向自己的客户推存该楼盘。程某的行为违反了银行理财师职业道德中的()。

A.正直守信

B.勤勉尽职

C.专业胜任

D.客观公正

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第5题

高坚是一位有10年执业经验的金融理财师并拥有稳定的客户群。他本周签约了一位新的客户并为其制作
一份理财规划书。他将这份规划书的大部分内容完成后,就交付给自己的助手张慧处理并由张慧完成剩余的部分,随后他去国外度假。他在度假期间,张慧将这份制作完成的规划书交付给客户,但客户对其中某些部分很不满意。根据以上资料,高坚违反了金融理财师职业道德准则中的()原则。

A.恪尽职守

B.专业胜任

C.专业精神

D.正直诚信

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第6题

“强制降级”业务是在客户不能到私人银行中心或财富管理中心办理普通降级服务时,由客户经理代为
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第7题

关于财富与风险承受能力,下列描述正确的是()。A.相对风险承受能力随着财富的增加而降低B.绝对风

关于财富与风险承受能力,下列描述正确的是()。

A.相对风险承受能力随着财富的增加而降低

B.绝对风险承受能力随着财富的增加而增加

C.财产继承人的风险承受能力高于财富创造者

D.财富创造者相比财产继承人更乐于听取金融理财师的建议

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第8题

下列哪位客户可以买亦庄橡树湾?()

A.客户阿强,门头沟户籍,名下无房

B.客户李慧,北京户籍,已婚,在昌平有一套房子,一直在昌平缴纳社保和个人所得税

C.客户赵康,湖北户籍,2014年在通州上班,单位正常缴纳社保,2018换工作到朝阳单位正常缴纳社保至今

D.客户王琳,河北户籍,大兴有一套房,近4年在通州缴纳的社保

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第9题

客户王某于2019年6月20日提前结清贷款,并于6月26日再次向原贷款行申请贷款。当日,贷款银行最不可能出现的查询行为是()。

A.贷款审批

B.贷后管理

C.法人代表、负责人、高管等资信审查

D.特约商户实名审查

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第10题

某学校会计模拟试验课上,同学们对银行审核支票付款的依据发生了争论。周同学:“应审核支票出票人与银行约定使用的支付密码。”吴同学:“应审核支票持票人的身份证件。”郑同学“应审核支票收款人的进账单。”王同学:“应审核出票人预留在其开户银行的印鉴。”()的说法正确。

A.周同学

B.吴同学

C.郑同学

D.王同学

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第11题

理财师小李的客户王宁的儿子刚满周岁,王宁想及早为儿子的高等教育金做规划,小李向他推荐了某保险
公司开发的“伴你童行”两全保险,保额10万元,年缴保费6100元,缴至15周岁,保障至25周岁。保险责任包括:(1)身故保险金。(2)教育金领取:18、19周岁的保单生效对应日,按保险金额的10%给付高等教育保险金;20、21周岁的保单生效对应日,按保险金额的15%给付高等教育保险金。(3)创业发展金:22周岁的保单生效对应日,按保险金额的20%给付创业保险金;25周岁的保单生效对应日,按保险金额的30%给

A.(1) (2)

B.(1) (3) (4)

C.(3) (4)

D.(1) (2) (3) (4)

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