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（请给出正确答案）
下列有关理财目标方程式的叙述，错误的是()。
A．在现况条件与理财目标均固定的情况下，达成目标的时间愈短，所需要的报酬率愈高
B．若理财目标金额、达成期间及期望报酬率均不变，可藉由提升未来的储蓄能力来达成理财目标
C．若现况条件与投资报酬率改变的空间均不大，则可降低理财目标额
D．预期报酬率应列为最先调整的变量
答案
更多“下列有关理财目标方程式的叙述，错误的是（)。A．在现况条件与理财目标均固定的情况下，达成目标的”相关的问题
第1题
下列有关理财规划观念的叙述，错误的是()。
A．房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务
B．理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则，即Trust、Opportunity、Pain、Sales
C．理财规划时，应依照风险承受度与理财目标做资产配置
D．复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务
第2题
下列有关固定投资比例策略的叙述，错误的是()。
A．此种策略的调整方式，在盘整市场时将买高卖低，造成两面损失
B．可依个人理财目标及风险偏好等主客观标准，决定个人最适比例
C．投资在股票或成长型基金的比例以市值计算
D．调整标准不易拿捏，若投资标的价值变化较大时才调整，策略效果会打折
第3题
下列有关理财规划的叙述正确的是()。
A．理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成
B．理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法
C．理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划
D．理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
第4题
下列有关理财目标设定的叙述，正确的是()。
A．如果应有储蓄超过所得负担能力时，应缩短达成梦想所需时间
B．中长期的梦想要考虑钱的购买力
C．1年内短期理财目标需以短线进出提高投资报酬率
D．无论自己能否负担，不能调降原梦想的金钱期望值
第5题
关于以理财目标进行资产配置的原则，下列叙述错误的是()。
A．需求较有弹性的长期理财目标，可投资高风险高报酬的投资工具
B．离现在愈近的理财目标，安全性资产的比重应愈高
C．可依报酬率变动区间设定理财目标高低标准
D．年限愈短，安全性资产与风险性资产累积的财富差异愈有限，愈容易弥补风险性资产的不确定风险
第6题
衡量全生涯供给与需求时，下列叙述错误的是()。
A．理财目标负债化是将所有理财目标的未来现金流量以实质报酬率折现还原为现值
B．当理财总供给能力超过目标总需求现值时，会出现需求缺口
C．理财目标负债化的优点是可以全盘掌握生涯供需状况，导引出应该努力的方向
D．若供给缺口现值超过遗产税免税额时，可提前做遗产或赠与节税规划
第7题
关于教育规划的必要性，下列叙述错误的是()。
A．良好的教育对于个人来说意义重大
B．教育费用逐年增长
C．教育金在各种理财规划中金额最大
D．教育金是最没有时间弹性与费用弹性的理财目标
第8题
依照可投资额、储蓄能力与理财目标的关系式，下列叙述错误的是()。
A．可投资额及储蓄能力不变时，达成同样理财目标金额的时间愈短，所需要的报酬率愈高
B．可投资额、期限与设定报酬率不变时，未来储蓄能力与理财目标金额成正相关
C．预期报酬率应列为最先调整的变量，来减轻高储蓄的压力
D．在其他条件不变而理财目标年限又无法延后时，只好降低理财目标金额
第9题
有关CFP执业标准，对于取得量化信息及文件部分，下列叙述错误的是()。
A．理财顾问应收集与顾客财务来源、义务责任及个人状况有关的文件
B．若无法取得足够量化信息，需自行帮助客户做合理假设才能得出结论与建议
C．理财顾问若无法获得足够的量化信息，应限制服务范围或终止服务
D．收集的文件必须有足够的、可量化的信息
第10题
评估客户投资风险承受度，下列叙述错误的是()。
A．年龄较低所能承受的投资风险较大
B．资金需动用时间离现在愈近，愈不能承担高风险
C．年长却愿意冒险的客户，应建议其投资高风险股票型基金
D．长期理财目标弹性愈大，承担的风险愈高
第11题
下列有关不同收支形态的客户在开源节流上的努力方向的叙述错误的是()
A．高收入低支出者:其理财重点是有效运用储蓄,积极投资来提高投资报酬率
B．低收入高支出者:理财重点是量入为出,同时可以加班、兼职、换工作到高佣金的行业拼业绩、努力争取加薪或创业等方式,想办法提高收入从而提高储蓄的金额
C．高收入高支出者:理财重点在节流,以有计划地消费来杜绝浪费从而提高储蓄率
D．低收入低支出者:理财的重点在于开源,可以加班、兼职、换工作到高佣金的行业拼业绩、努力争取加薪或创业等方式,想办法提高收入从而提高储蓄的金额
