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[主观题]

王先生目前有资产50万元，理财目标为5年后购房50万元，10年后子女留学基金30万元，20年：后退休基金1

00万元，王先生依风险承受度设定合理的投资报酬率为6%，要实现未来三大理财目标，根据目标现值法，退休前每年要储蓄()元。

A．30124

B．30356

C．30575

D．30774

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发布时间：2022-02-24

更多“王先生目前有资产50万元，理财目标为5年后购房50万元，10年后子女留学基金30万元，20年：后退休基金1”相关的问题

第1题

王先生目前有资产10万元，年储蓄1.2万元，其理财目标是：5年教育金20万元与 20年后退休金100万元。采

用目标并进法以整笔投资准备教育金，定期定额投资准备退休金，则教育金与退休金所应有的投资报酬率分别为()。

A．13.53%；14.25%

B．14.58%；12.90%

C．14.87%；13.25%

D．15.65%；16.28%

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第2题

王先生目前有资产60万，理财目标为：5年后购房50万，10年后子女留学基金30万， 20年后退休基金100万。

张先生依风险承受度设定的投资报酬率为6%，根据目标现值法，退休前王先生每年要储蓄()万元才能实现未来三大理财目标。(取最接近者)

A．2.2

B．2.3

C．2.4

D．2.5

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第3题

刘先生目前有资产10万元，年储蓄1.2万元，理财目标为：5年后教育金20万元，20年后退休金100万元。采用

目标并进法以整笔投资准备教育金，以定期定额投资准备退休金，教育金投资与退休金投资应有的投资报酬率分别为()。

A．14.87%，13.25%

B．15.23%，14.82%

C．17.49%，16.58%

D．18.73%，17.77%

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第4题

根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列属于合格投资者的有（）

A.刘先生，2015年开始进行基金定投，目前有储蓄50万元，基金50万元，银行理财300万元，经营性贷款50万元

B.王女士，2012年开始购买银行理财产品，目前在银行持有资产800万元，无其他负债

C.方先生，2016年开始购买基金，近3年年收入分别为20万元、60万元和30万元

D.某公司，最近一年末资产总额2，000万元，负债总额500万元

E.李女士，2014年开始炒股，全部身家400万元投入股市，目前市值为250万元

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第5题

李小姐30岁，目前有存款7万元，月收入3500元，理财目标为：55岁时退休后每个月，有3000元支出，持续30

年。假定年名义投资报酬率为6%(均按月复利计算)。要实现其理财目标，每个月消费预算应控制在()元。

A．2540

B．2906

C．3225

D．3354

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第6题

孙小姐，30岁，未婚，她的理财目标为55岁时退休后，每个月有3000元，可以用30年。目前有存款2万元，国内

平衡式基金5万元，无负债，月收入3500元，投资报酬率假设为6%，针对孙小姐的家庭财务状况，每个月消费预算应为()元，才能实现其理财目标。

A．3208

B．3275

C．3325

D．3450

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第7题

老丁现年55岁，新婚的妻子才25岁。老丁目前有资产50万元，年轻配偶无收入，但每年支出5万元。用遗属需

要法，若配偶余寿还有55年，以3%折现(以配偶为受益人)，老丁应买寿险保额为()。

A．65.27万元

B．77.45万元

C．87.89万元

D．97.52万元

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第8题

小王打算两年后结婚，一次性支出预算10万元。目前有资产2万元，月收入5000元。若投资报酬率为8.8%，小

王每月的支出预算应控制在()之内，才能达到结婚目标(假设投资按月计复利，答案取最接近值)？

A．1950元

B．2000元

C．2050元

D．2090元

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第9题

王先生今年25岁，目前有生息资产5万元，年收入5万元，支出3万元。5年后购车需要10万元，10年后购房需5

0万元，20年后子女留学教育金40万元，35年后退休，退休生活水平每年2万元，退休生活20年。若考虑货币时间价值，以投资报酬率7%为折现率，王先生退休前应提高年收入()才能实现所有目标。

A．18%以下

B．18%～23%

C．24%～29%

D．30%～35%

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第10题

有5年教育金20万与20年后退休金100万两个目标，目前有资产10万，年储蓄1.2万。目标并进法以整笔投资

准备教育金，定期定额投资准备退休金，则准备教育金与退休金时应有的投资报酬率分别是()。

A．教育金14.87%，退休金13.25%

B．教育金13.25%，退休金14.87%

C．教育金12.75%，退休金15.27%

D．教育金15.27%，退休金12.75%

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