根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段,理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的生
A.建立期
B.稳定期
C.维持期
D.高原期
A.建立期
B.稳定期
C.维持期
D.高原期
第3题
帮助客户确定合理的理财目标时无须考虑下列哪个因素()
A.家庭生命周期
B.价值取向
C.物价水平
D.个人生涯规划
第4题
A.周先生家庭现在处于家庭形成期,现在有购房打算,所以应该安排购房置产信托
B.周先生的生涯阶段属于建立期,投资方面可以尽量选择基金定投、活期存款的形式
C.周先生面临买房和孩子出生,其家庭负担会越来越重,所以应提高寿险保额
D.周先生两年后要孩子,现在就应该安排子女高等教育金信托
第5题
Ⅰ.经济因素 Ⅱ.合理可行性 Ⅲ.优先顺序
Ⅳ.时间因素 Ⅴ.动态调整
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
第7题
生涯规划可以分为4个环节,分别是()。
A.投资规划、事业规划、家庭规划、退休规划
B.事业规划、家庭规划、居住规划、退休规划
C.投资规划、贷款规划、保险规划、节税筹划
D.消费规划、投资规划、居住规划、退休规划
第9题
关于不同家庭生命周期有不同的理财重点。根据赵力家庭所处的生命周期,其理财重点的描述,错误的是()。
A.以固定收益投资为主
B.教育负担增加
C.家计支出固定
D.购房偿还房贷
第10题
根据家庭生命周期理论,关于赵力家庭所处的生命周期,下列表述正确的是()。
A.这个周期从女儿出生开始,儿子独立结束
B.这个周期从结婚开始,儿子独立结束
C.这个周期从女儿出生开始,赵力夫妻退休结束
D.这个周期从儿子独立开始,赵力夫妻退休结束