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[主观题]

理财师赵某的客户张先生29岁，在一家国际公司做研究助理，年薪10万元，最近他越来越感觉到自己的学

历方面跟其他同事有差距，影响了自己的进一步发展，因此准备出国深造，希望用5年的时间拿到博士学位，然后回国工作，直至60岁退休。留学的准备费用为3万元，国外求学的费用每年大概20万元人民币，他想请教一下赵某，按照他的计划，回国后年薪要达到()才可以实现这项教育投资10%的年报酬率(求学期间不考虑货币时间价值)。

A．13.3万元

B．23.3万元

C．16.7万元

D．26.7万元

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发布时间：2021-08-18

更多“理财师赵某的客户张先生29岁，在一家国际公司做研究助理，年薪10万元，最近他越来越感觉到自己的学”相关的问题

第1题

赵晓是一位刚刚取得CFP资格证的理财师。他在周五签约了一位新客户并为对方做一份理财规划。可是客

户在下周一时改变了主意，要求取消这份服务合约并让赵晓退还当初签约时所提交的所有个人财务资料。赵晓在客户提出要求的3个月后，仍未将资料退还给客户。根据以上信息，赵晓违反了金融理财师职业道德准则中的()原则。

A．恪尽职守

B．专业精神

C．客观公正

D．专业胜任

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第2题

张先生是理财师小刘的客户，2008年年初张先生的净值成本价为100万元，市价为160万元；年末净值成本

价为120万元，市价为150万元。则张先生资产(包括投资性资产和自用性资产)的账面价值变动为()。

A．10万元

B．-30万元

C．20万元

D．0万元

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第3题

王某、于某、李某和赵某共同开办了一家房地产经纪公司A，王某和于某是房地产经纪人，而李某和赵某是房地产经纪人协理。某日，客户吴某委托A公司代理出租或销售其拥有的一间商业用房，吴某与A公司签订了房地产经纪合同。下列选项中，属于A公司业务范围的是()。

A.代理新房买卖

B.房地产价格评估

C.代理房屋出租

D.房地产居间介绍

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第4题

针对赵力对金融理财的认知程度，理财师正确的引导方式是（)。A．告诉客户赚钱的目的为何会影响赚钱的

针对赵力对金融理财的认知程度，理财师正确的引导方式是()。

A．告诉客户赚钱的目的为何会影响赚钱的方法，帮助客户设定真正理财目标，帮助客户正确认识风险和收益

B．找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标

C．说明有限资源无法同时达到目标的矛盾是普遍现象，探询客户的价值取向与风险习性，说明一个好的理财计划可以克服这种矛盾

D．协助客户制定记账程序与消费预算，制定投资、保险与税务规划方案，并且拟订追踪执行成效的方式

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第5题

针对王建国所处的思考阶段，金融理财师赵旭东正确的引导方式是（)。A．找到方法或找对人当顾问就可

针对王建国所处的思考阶段，金融理财师赵旭东正确的引导方式是()。

A．找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标

B．告诉客户赚钱的目的为何会影响赚钱的方法，帮助客户设定真正理财目标，帮助客户正确认识风险和收益

C．协助客户制定记账程序与消费预算，制定投资、保险与税务规划方案，并且拟订追踪执行成效的方式

D．说明有限资源无法同时达到目标的矛盾是普遍现象，探询客户的价值取向与风险习性，说明一个好的理财计划可以克服这种矛盾

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第6题

根据《金融理财师职业道德准则》的规定，下列没有违反保守秘密原则的有（)。（1)在客户要求下，理财师小

根据《金融理财师职业道德准则》的规定，下列没有违反保守秘密原则的有()。 (1)在客户要求下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户 (2)为了证明自己没有违反恪尽职守道德准则，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩 (3)为了避免客户误解，理财师小何向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息 (4)为证明自己的能力，理财师小张告知新客户名人关某也是自己的客户

A．(1) (2) (4)

B．(2) (3) (4)

C．(1) (2) (3)

D．(1) (3) (4)

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第7题

程某是A商业银行的一名理财师，程某的妹妹在某房地产公司从事销售工作，程某没有考虑顾客的实际需求，也没有站在专业角度分析该楼盘的实际投资价值，仅仅为了帮助妹妹完成销售任务，一味地向自己的客户推存该楼盘。程某的行为违反了银行理财师职业道德中的（）。

A.正直守信

B.勤勉尽职

C.专业胜任

D.客观公正

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