根据FPSB China对金融理财的定义,下列说法错误的是()。A.不是综合金融服务,而是产品推销B.不是客
根据FPSB China对金融理财的定义,下列说法错误的是()。
A.不是综合金融服务,而是产品推销
B.不是客户自己理财,而是专业人员提供理财服务
C.不是针对客户某个生命阶段,而是针对客户一生
D.不是一个产品,而是一个过程
根据FPSB China对金融理财的定义,下列说法错误的是()。
A.不是综合金融服务,而是产品推销
B.不是客户自己理财,而是专业人员提供理财服务
C.不是针对客户某个生命阶段,而是针对客户一生
D.不是一个产品,而是一个过程
第1题
下列选项中不符合FPSB China对金融理财定义描述的是()。
A.综合金融服务
B.专业人员服务
C.客户终生服务
D.产品终极服务
第2题
下列各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是()。
A.金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
B.金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案
C.金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
D.金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
第3题
按照《金融理财师纪律处分办法》的规定,下列说法正确的是()。
A.道德委员会是FPSB China的下属专业委员会,对违纪行为的认定和处分有最终决定权
B.FPSB China对金融理财帅的处分种类包括:口头警告、公开警告、暂停认证资格、撤销认证资格
C.纪律处分程序为:受理与调查、拟订处分、听证、结论、复议、检讨
D.被撤销认证资格的金融理财师可以再次获得认证资格
第4题
A.因为各类学习方式都只能占继续教育学时数的一定比例,所以小王只靠参加这些研讨会,并不能满足继续教育的要求
B.小王全部参加的FPSB China组织的专业论坛、研讨会和学术报告会等活动的,视同完成了继续教育
C.FPSB China组织的专业论坛、研讨会和学术报告会,比一般的继续教育机构的继续教育课程更重要,也更权威,所以折合的课时也比较多,只要小王参加的足够多,就能完成继续教育
D.小王希望能申请担任FPSB China授权培训机构的讲师,这样的话,只需讲课就完成了所有继续教育课时的要求
第5题
A.上级主管和银监会;守法遵规
B.银监会和FPSB China;专业精神
C.最高人民法院和银监会;守法遵规
D.总行领导和银监会;专业精神
第6题
根据CFP资格认证制度,下列有关4E认证标准,说法正确的有()。 (1)CFP资格认证制度要求CFP持证人在每个报告周期内,完成30个学时的继续教育 (2)在中国大陆,除经济学或经济管理类博士之外,所有学员需要在获得了FPSB China授权教育机构的培训合格证书之后,才有资格参加AFP资格认证考试 (3)李瑞本科期间,在某律师事务所金融理财相关岗位兼职2年,折合1500小时(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算),毕业后又在某会计师事务所全职从事金融理财相关工作半年
A.(2)(3)(4)
B.(1)(2)
C.(3)
D.(1)(2)(4)
第7题
下列关于中国的CFP资格认证制度,说法正确的是()。 (1)中国和加拿大一样,都采用两级认证制度 (2)CFP专业人士是中国本土化的金融理财师 (3)两级认证制度的培训共240小时,其中AFP资格认证培训108小时 (4)FPSB China是国际金融理财标准委员会(FPSB)在中国大陆地区的唯一授权机构
A.(1) (2)
B.(1) (3)
C.(2) (3)
D.(3) (4)
第8题
根据《金融理财师职业道德准则》,下列陈述分别违反了哪项职业道德基本原则()。 (1)假借FPSB、FPSB China Adisory Panel或FPSB China或其他组织的名义,发表个人观点 (2)没有从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断 (3)有理由怀疑所在机构内部有人从事非法活动时,向直接主管隐瞒;诋毁或恶意中伤同行 (4)为追求更多收益,没有根据客户的具体情况,就选择高风险但可能会获得高收益的理财产品
A.专业精神、客观公正、专业精神、客观公正
B.正直诚信、客观公正、专业精神、恪尽职守
C.客观公正、正直诚信、保守秘密、恪尽职守
D.正直诚信、客观公正、保守秘密、专业精神
第9题
根据国际金融理财标准委员会(FPSB)的要求,各国金融理财标准委员会必须制定并颁布的三大文件包括()。 (1)《金融理财师执业操作准则》 (2)《金融理财师资格认证办法》 (3)《金融理财师职业道德准则》 (4)《金融理财师纪律处分办法和程序》
A.(1) (2) (3)
B.(1) (2) (4)
C.(1) (3) (4)
D.(2) (3) (4)
第10题
下列有关国际金融理财标准委员会(FPSB)的说法,正确的是()。
A.FPSB负有认证合格的CFP执业者,规范CFP执业者所有行为的责任
B.FPSB为各会员组织制定统一的严格的认证标准
C.FPSB宗旨之一是提升CFP商标的知名度,使之成为全球金融行业内唯一的认证商标
D.FPSB是一个非政府、非营利的组织