金融理财师在协助客户汪先生做生涯决策时，分析4套可能的理财方案，将汪先生要实现的所有理财目标

涉及的现金流量一起考虑后，计算出要达成所有理财目标的内部报酬率分别为以下选项中的4个比率。其他条件相同时，金融理财师建议客户应优先考虑哪个内部报酬率相对应的方案？()

A．6.80%

B．8.80%

C．10.80%

D．11.80%

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发布时间：2021-11-13

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第1题

金融理财师小徐的客户周先生准备立遗嘱处分自己的财产，但不清楚如何立遗嘱，特向小徐请教小徐的下列说法中错误的是（）。

A.遗嘱的形式包括公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱

B.办理公证遗嘱时，周先生可以自己到公证处办理，也可以请他人代为办理

C.自书遗嘱需要由周先生亲笔书写全部内容，由周先生签名，并注明年月日

D.口头遗嘱只能在周先生不能以其他方式设立遗嘱的危急情形下做岀

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第2题

金融理财师小刘的客户周先生是一名大学教授。在与客户的接触中，小刘发现周先生对私密性要求很高，

一般不轻易透露自己的财务状况。另外，小刘发现周先生做事非常谨慎，他喜欢通过自己的分析做出决策，不会轻易被别人说服。基于以上判断，小刘考虑采用以下方式为客户理财： (1)将客户请到机构的理财中心，利用团队的专家优势更好地为客户理财 (2)提供上门服务 (3)定期提供理财方面的信息，提出多个方案供客户选择 (4)对客户进行追踪式服务，有必要的时候可以代客理财其中恰当的方式为()。

A．(1)(3)

B．(1) (4)

C．(2) (3)

D．(2) (4)

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第3题

金融理财对客户的一生具有很重要的意义，下列说法正确的是（)。（1)平衡家庭一生收支的方法主要有代

金融理财对客户的一生具有很重要的意义，下列说法正确的是()。 (1)平衡家庭一生收支的方法主要有代际赡养、风险投资、国家福利 (2)理财师只要明确了客户的风险属性，就可以做出正确的理财决策 (3)理财师能帮助客户进行税收筹划，从而减轻客户的税收负担 (4)理财师要帮助客户对其人生的各个阶段做投资预算，以便于进行财富管理

A．(1) (2)

B．(1) (4)

C．(2) (3)

D．(3) (4)

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第4题

周先生今年35岁，去年结婚，打算两年后要孩子，家庭年收入15万元，支出7万元，有存款25万元，汽车一辆，

现在有购房的打算。从家庭生命周期和他的生涯规划来看，针对周先生的家庭状况，金融理财师王先生给出的建议不合理的是()。

A．周先生家庭现在处于家庭形成期，现在有购房打算，所以应该安排购房置产信托

B．周先生的生涯阶段属于建立期，投资方面可以尽量选择基金定投、活期存款的形式

C．周先生面临买房和孩子出生，其家庭负担会越来越重，所以应提高寿险保额

D．周先生两年后要孩子，现在就应该安排子女高等教育金信托