下列关于退休计划咨询服务和退休计划理财服务关系的描述,正确的有哪些() ①退休计划咨询服务是退
下列关于退休计划咨询服务和退休计划理财服务关系的描述,正确的有哪些()
①退休计划咨询服务是退休计划理财服务的前提和基础;
②退休计划理财服务是退休计划咨询服务的前提和基础;
③退休计划咨询服务是退休计划理财服务的核心部分和延伸部分;
④退休计划理财服务是退休计划咨询服务的核心部分和延伸部分
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④
下列关于退休计划咨询服务和退休计划理财服务关系的描述,正确的有哪些()
①退休计划咨询服务是退休计划理财服务的前提和基础;
②退休计划理财服务是退休计划咨询服务的前提和基础;
③退休计划咨询服务是退休计划理财服务的核心部分和延伸部分;
④退休计划理财服务是退休计划咨询服务的核心部分和延伸部分
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④
第1题
针对退休计划的理财师工作,可以区分为退休计划咨询服务和()
A.理财服务
B.管理服务
C.投资服务
D.筹资服务
第2题
下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是()
A.①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财
B.①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财
C.①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财
D.①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计
第3题
下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是()
A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B.综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务
C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
第4题
下列关于非生存年金计划描述不正确的是()
A.是根据客户筹资能力设计退休计划支付能力的退休计划
B.可以不考虑受益人在退休后的生存期
C.是最完整的退休计划,为人们退休后的生存期提供最大的保障
D.是与生存年金计划并列的退休计划
第5题
有关美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置,下列选项错误的是()。
A.中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置将个人税务、遗产筹划合并在一起
B.中国金融理财标准委员会将CFP课程设计为5个模块分别是金融理财基础、投资规划、个人风险与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划
C.美国CFF组织的CFP课程设置主要包括6个模块:金融理财概论、个人风险管理和保险规划、投资规划、个人税务筹划、员工福利与退休计划、遗产规划,规定课程学习不得低于240学时
D.美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习都为180学时
第6题
下列有关CFP资格认证培训的叙述,正确的是()。
Ⅰ.CFP的培训时间为120学时,包括五个模块
Ⅱ.CFP五个模块学习为:高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划、综合理财规划案例示范与讨论
Ⅲ.综合理财规划案例示范与讨论包括以投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划为主体的案例讨论和全方位综合理财案例讨论
Ⅳ.CFP五个模块学习中的高级个人税务与遗产筹划是24个学时
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
第7题
CFP的培训时间为132学时,内容包括五个模块的学习,分别是()。
A.高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划
B.高级投机规划、高级消费规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划
C.高级投资规划、高级风险管理与保险规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划
D.高级投机规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划
第8题
Ⅰ.定期定额投资,选择1~2只管理良好的平衡型基金
Ⅱ.定期定额投资,1/3于小盘股票基金,1/3于大盘股票基金,1/3于长期债券基金
Ⅲ.提高退休后期望收益率,选择股票投资
Ⅳ.适当降低期望收益率,做较为稳健的投资
Ⅴ.应尽快制定买健康保险计划
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
第9题
A.政府和国有企业;集体
B.国有企业;家庭
C.政府;集体
D.政府和国有企业;家庭
第10题
Ⅰ.职业定位
Ⅱ.退休计划
Ⅲ.职业成长
Ⅳ.寻找工作
Ⅴ.更换工作
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ