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[判断题]

对于纳入潜在风险管理的客户,原则上,应由客户所属一级(直属)分行的授信审批部门,根据客户风险状况、纳入时点的融资余额及时确定授信额度及代理投资限额压缩意见,经授信审批部门负责人同意后实施。()此题为判断题(对,错)。

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更多“对于纳入潜在风险管理的客户,原则上,应由客户所属一级(直属)分行的授信审批部门,根据客户风险”相关的问题

第1题

各分行上报的潜在风险客户退出名单,原则上不能进行调整。确需调整的,经总行同意后,只能从名单中调出客户,不能调入客户,且调出客户的数量不能超过退出名单中客户总数的()。

A.5

B.10

C.15

D.20

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第2题

对于客户退出,以下说法不正确的是()

A.客户退出,是指我行对客户的主动性退出,不包括客户主动退出

B.退出的客户为潜在风险客户

C.小企业高风险客户退出工作的重点是主动退出潜在风险客户

D.与事后退出客户相比,事前退由客户的难度较大

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第3题

对于已确定风险等级的客户,如发现需要调整风险等级的情形,应由()首先进行系统处理,发起人工调整。

A.录入岗

B.初审岗

C.复审岗

D.终审岗

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第4题

关于信用卡营销行为规范机制,以下说法不正确的是()。

A.必须充分告知申请人有关信用卡的收费政策、计罚息政策

B.必须积极提示所申请的信用卡产品的潜在风险

C.对于潜在风险可告知客户自行通过网络了解

D.应通过适当方式积极为客户提供信用卡账单通知和还款提醒服务

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第5题

按照《交通银行会计风险分级分类标准》,对于五级风险下浮为四级风险,应由()审批后进行。

A.分行行长

B.总行营运管理部

C.分行营运主管

D.分行会计业务分管行长

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第6题

为加强代发业务信息安全管理,对于有条件的客户,倡导通过企业网上银行办理代发业务。柜面渠道(包括通过专网或专用邮箱等非银企直连方式)办理代发业务,原则上使用密文。()
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第7题

对于来自涉及制裁的客户,要根据我行有关制裁管理政策采取差异化的业务策略。对于涉及制裁的我行Ⅰ级控制的客户,原则上应进一步开展特定客户身份识别或加强客户身份识别后,再与客户维持业务关系()此题为判断题(对,错)。
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第8题

在审计资源有限的情况下,以下对于两个项目相关风险的评估的陈述中正确的是:Ⅰ、审计委员会要求的活动通常具有比管理当局要求的活动更高的风险Ⅱ、预算金额较大的活动通常具有比预算金额较小的活动更高的风险。Ⅲ、风险通常应当用潜在金额或对机构的不利暴露来衡量。

A.仅有Ⅰ

B.仅有Ⅱ

C.仅有Ⅲ

D.仅有Ⅰ和Ⅲ

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第9题

下列哪些集团客户可不纳入我行集团客户授信业务风险管理办法管理()。
下列哪些集团客户可不纳入我行集团客户授信业务风险管理办法管理()。

A.实行统贷统还融资模式的集团客户

B.农业银行仅提供低风险信贷业务的集团客户

C.控制方为政府机构或其下属投资管理类公司的集团客户,控制方与被控制方不存在关联交易,可不将控制方和被控制方作为同一集团客户管理

D.集团成员在农业银行信用50%以上已形成不良,或已全部移交资产处置部门的集团客户

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第10题

柜台原则上不得受理个人客户证件类型和证件号码的查询,确需查询的,应由客户本人提交身份证件原件至柜台办理。()
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第11题

义务机构对来自国际反洗钱组织指定高风险国家或者地区的客户建立业务关系或进行交易时,应当采取相应的强化身份识别措施,下述说法不正确的是:()

A.审批后建立或维持业务关系

B.考虑纳入高等级风险管理

C.审查交易目的、交易性质和交易背景情况,发现疑点的,应及时按照规定提交可疑交易报告

D.银行不能拒绝任何客户建立业务关系

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