请输入或粘贴题目内容
搜题
拍照、语音搜题，请扫码下载APP
题目内容
（请给出正确答案）
有关CFP执业标准，辨认及评估理财规划方案，下列叙述正确的是()。
Ⅰ．可以合理达成顾客目标需求及优先事项的方案只有一个
Ⅱ．评估重点在衡量各种方案对达成顾客目标、需求及优先事项的有效性
Ⅲ．评估应包括多重假设，采取其他专业人士意见，适当处理客户问题
Ⅳ．先研拟建议，再确认可行方案
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案
更多“有关CFP执业标准，辨认及评估理财规划方案，下列叙述正确的是（)。Ⅰ．可以合理达成顾客目标需求及优”相关的问题
第1题
行关CFP执业标准中确认客户目标的部分，下列叙述错误的是()。
A．顾客与顾问的价值观不同时，应以顾问的价值观来导正顾客不成熟的观念
B．理财规划建议书应该尝试让客户了解不切实际目标的意义
C．符合顾客所设定的目标及价值观、态度、期待及时间规划，才能同意接受委任
D．确认之前必须探寻客户的价值观、态度期待及时间规划
第2题
有关CFP执业标准，对于取得量化信息及文件部分，下列叙述错误的是()。
A．理财顾问应收集与顾客财务来源、义务责任及个人状况有关的文件
B．若无法取得足够量化信息，需自行帮助客户做合理假设才能得出结论与建议
C．理财顾问若无法获得足够的量化信息，应限制服务范围或终止服务
D．收集的文件必须有足够的、可量化的信息
第3题
有关美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置，下列选项错误的是()。
A．中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置将个人税务、遗产筹划合并在一起
B．中国金融理财标准委员会将CFP课程设计为5个模块分别是金融理财基础、投资规划、个人风险与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划
C．美国CFF组织的CFP课程设置主要包括6个模块：金融理财概论、个人风险管理和保险规划、投资规划、个人税务筹划、员工福利与退休计划、遗产规划，规定课程学习不得低于240学时
D．美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习都为180学时
第4题
根据操作准则所必须执行的做法，下列选项中，()不是CFP认证的金融理财师必须执行的行为。
A．提供客户产品价格清单，以方便客户针对各种产品进行比价
B．简报理财规划建议书
C．应顾客的同意，根据服务范围应有的理财规划方案执行责任
D．分析顾客的信息以了解顾客财务状况并评估顾客的目标、需求及优先事项，依据顾客拥有的资源及目前的行动，评价到底可以达到什么程度
第5题
下列有关CFP资格认证培训的叙述，正确的是()。
Ⅰ．CFP的培训时间为120学时，包括五个模块
Ⅱ．CFP五个模块学习为：高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划、综合理财规划案例示范与讨论
Ⅲ．综合理财规划案例示范与讨论包括以投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划为主体的案例讨论和全方位综合理财案例讨论
Ⅳ．CFP五个模块学习中的高级个人税务与遗产筹划是24个学时
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅳ
第6题
有关金融从业人员的道德标准及行为纪律，下列叙述正确的是()。
A．理财规划人员可以用间接暗示的方式，将客户未公开的消息告知第三者
B．理财规划人员可基于产品特性，强调并大肆宣传此产品的过去绩效
C．理财规划人员提供商品时，若该商品与理财规划服务系不可分，在无妨害公平竞争时，可建议客户购买该商品
D．理财规划人员可基于交叉行销的需要，将客户基本资料转介其他部门同事
第7题
下列有关国际金融理财标准委员会(FPSB)的说法，正确的是()。
A．FPSB负有认证合格的CFP执业者，规范CFP执业者所有行为的责任
B．FPSB为各会员组织制定统一的严格的认证标准
C．FPSB宗旨之一是提升CFP商标的知名度，使之成为全球金融行业内唯一的认证商标
D．FPSB是一个非政府、非营利的组织
第8题
下列有关CFP资格认证制度在我国建立和发展的说法，正确的是()。 (1)CFP资格认证采用两级认证是我国选择CFP资格认证制度的首要原因 (2)具有标准的操作程序和完整的继续教育要求是我国选择CFP资格认证制度的原因之一 (3)2004年9月，中国金融理财标准委员会成立 (4)2006年4月，中国金融理财标准委员会成为FPSB正式会员
A．(1)(2)(3)
B．(1)(4)
C．(2)(3)(4)
D．(1)(2)(3)(4)
第9题
根据CFP资格认证制度，下列有关4E认证标准，说法正确的有()。 (1)CFP资格认证制度要求CFP持证人在每个报告周期内，完成30个学时的继续教育 (2)在中国大陆，除经济学或经济管理类博士之外，所有学员需要在获得了FPSB China授权教育机构的培训合格证书之后，才有资格参加AFP资格认证考试 (3)李瑞本科期间，在某律师事务所金融理财相关岗位兼职2年，折合1500小时(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算)，毕业后又在某会计师事务所全职从事金融理财相关工作半年
A．(2)(3)(4)
B．(1)(2)
C．(3)
D．(1)(2)(4)
第10题
下列关于继续教育报告的叙述错误的是()
A．AFP/CFP执照持有者有责任按照《继续教育管理办法》的要求,参加继续教育并且报告继续教育的情况。如果AFP/CFP执照持有者的报告不准确,出现虚报或者进行欺诈的情况,中国金融理财标准委员会将会对这些行为展开调查,并且会根据调查的结果对其进行纪律处分,情节严重的将吊销其执照
B．中国金融理财标准委员会对最近期间收到的继续教育报告进行随机的抽查。被抽查的AFP和CFP需要向中国金融理财标准委员会提供有关其接受继续教育情况的书面材料
C．中国金融理财标准委员会组织的会议、论坛可以作为继续教育项目的形式
D．中国金融理财标准委员会对最近期间收到的继续教育报告进行随机的抽查。如果经审查确定AFP/CFP的继续教育情况不符合要求,该AFP/CFP执照持有者将会有一个90天的宽限期,在宽限期结束后仍未达到继续教育要求的,情况特殊的,AFP/CFP执照持有者可申请额外30天的宽限期
第11题
下列关于“4E”中第二个“E”考试(Examination)叙述错误的是()。
A．CFP资格认证考试分为四个等级：①知识；②理解和运用能力；③分析和综合能力；④评估能力
B．CFP资格认证考试的重点是考核关于“知识”的掌握程度
C．AFP和CFP考试的公正性是AFP/CFP资格考试质量的保证，是AFP/CFP社会公信力的保证
D．在中国金融理财标准委员会内成立专门的考试委员会
