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题目内容
（请给出正确答案）
下列有关理财规划观念的叙述，错误的是()。
A．房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务
B．理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则，即Trust、Opportunity、Pain、Sales
C．理财规划时，应依照风险承受度与理财目标做资产配置
D．复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务
答案
更多“下列有关理财规划观念的叙述，错误的是（)。A．房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务B．理”相关的问题
第1题
行关CFP执业标准中确认客户目标的部分，下列叙述错误的是()。
A．顾客与顾问的价值观不同时，应以顾问的价值观来导正顾客不成熟的观念
B．理财规划建议书应该尝试让客户了解不切实际目标的意义
C．符合顾客所设定的目标及价值观、态度、期待及时间规划，才能同意接受委任
D．确认之前必须探寻客户的价值观、态度期待及时间规划
第2题
下列有关理财规划的叙述正确的是()。
A．理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成
B．理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法
C．理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划
D．理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
第3题
有关CFP执业标准，选择产品与服务的部分，下列叙述正确的是()。
A．就同一客户，不同理财规划顾问选择的产品与服务要相同
B．理财顾问应调查所推荐的产品与服务，能否满足顾客的需求
C．理财规划顾问应依据相关规范，不揭露任何事项
D．应以自己利益和顾客利益为考量，判断选择产品与服务
第4题
有关金融从业人员的道德标准及行为纪律，下列叙述正确的是()。
A．理财规划人员可以用间接暗示的方式，将客户未公开的消息告知第三者
B．理财规划人员可基于产品特性，强调并大肆宣传此产品的过去绩效
C．理财规划人员提供商品时，若该商品与理财规划服务系不可分，在无妨害公平竞争时，可建议客户购买该商品
D．理财规划人员可基于交叉行销的需要，将客户基本资料转介其他部门同事
第5题
有关CFP执业标准，辨认及评估理财规划方案，下列叙述正确的是()。
Ⅰ．可以合理达成顾客目标需求及优先事项的方案只有一个
Ⅱ．评估重点在衡量各种方案对达成顾客目标、需求及优先事项的有效性
Ⅲ．评估应包括多重假设，采取其他专业人士意见，适当处理客户问题
Ⅳ．先研拟建议，再确认可行方案
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第6题
下列有关CFP资格认证培训的叙述，正确的是()。
Ⅰ．CFP的培训时间为120学时，包括五个模块
Ⅱ．CFP五个模块学习为：高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划、综合理财规划案例示范与讨论
Ⅲ．综合理财规划案例示范与讨论包括以投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划为主体的案例讨论和全方位综合理财案例讨论
Ⅳ．CFP五个模块学习中的高级个人税务与遗产筹划是24个学时
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅳ
第7题
关于教育规划的必要性，下列叙述错误的是()。
A．良好的教育对于个人来说意义重大
B．教育费用逐年增长
C．教育金在各种理财规划中金额最大
D．教育金是最没有时间弹性与费用弹性的理财目标
第8题
衡量全生涯供给与需求时，下列叙述错误的是()。
A．理财目标负债化是将所有理财目标的未来现金流量以实质报酬率折现还原为现值
B．当理财总供给能力超过目标总需求现值时，会出现需求缺口
C．理财目标负债化的优点是可以全盘掌握生涯供需状况，导引出应该努力的方向
D．若供给缺口现值超过遗产税免税额时，可提前做遗产或赠与节税规划
第9题
有关美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置，下列选项错误的是()。
A．中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置将个人税务、遗产筹划合并在一起
B．中国金融理财标准委员会将CFP课程设计为5个模块分别是金融理财基础、投资规划、个人风险与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划
C．美国CFF组织的CFP课程设置主要包括6个模块：金融理财概论、个人风险管理和保险规划、投资规划、个人税务筹划、员工福利与退休计划、遗产规划，规定课程学习不得低于240学时
D．美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习都为180学时
第10题
下列有关家庭财务比率分析的叙述错误的是()。
A．净值投资比率大于100%，表示有运用财务杠杆借钱投资
B．净值投资比率小于100%，表示有运用财务杠杆借钱投资
C．理财成就率小于1，表示过去理财成绩不算太好
D．理财成就率的标准值等于1，比率愈大，表示过去理财成绩越佳
