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[主观题]

小李打算3年后买房，现有存款20万元，年收入10万元，年收入的30%用于储蓄买房，假定收入年增长率

为6%，年投资回报率是8%，3年后小李能有()万元用于首付。(答案取最接近值)

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发布时间：2024-02-04

更多“小李打算3年后买房，现有存款20万元，年收入10万元，年收入的30%用于储蓄买房，假定收入年增长率”相关的问题

第1题

张先生现有 10 万元闲置资金，同时每年年底可以储蓄 3 万元。张先生打算将现有的（）

A.闲置资金和每年年底的储蓄额用于投资，以达成一项理财目标。已知张先生的年投资收益率

B.为 7%，分开考虑各目标，下列理财目标中不能达成的是

C.25 年后准备好 200 万元的退休金

D.8 年后准备好 45 万元的子女高等教育金

E.5 年后准备好 32 万元的购房首付款

F.3 年后准备好 20 万元的购车款

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第2题

小李打算3年后购置一套现值60万元的房子，并打算25年后退休时采用“以房养老”的方式满足退休后的生

活费需求(假设届时房贷已还清)。退休时按房价的80%抵押给银行，银行每月月末支付给小李固定的现金流作为养老金。假设他退休后余寿20年，房价成长率5%，房屋年折旧率2%，退休后贴现率3%，则他退休后每月可从银行领取()(答案取最接近值)。

A．0.3798万元

B．0.4289万元

C．0.5048万元

D．0.5303万元

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第3题

王晓欣是某家银行的理财师，她的客户刘小姐今年30岁，职业为某外资企业高级经理。刘小姐打算20年后

退休，退休后每年开销的现值为5万元，退休后预计余寿30年。假设年通货膨胀率为3%，年投资报酬率在其工作期间为8%，在其退休后为6%。刘小姐现在有资产35万元，她向王晓欣咨询现有资产是否能够满足退休金的总需求，王晓欣的判断应该为()。

A．现值缺口45271元

B．现值缺口52729元

C．现值缺口31230元

D．现值缺口22897元

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第4题

朱先生现有生息资产20万元，每月可储蓄0.5万元。朱先生打算3年后购买住房。不考虑其他因素，若朱先生

的投资报酬率为8%，房贷期限20年，贷款利率6%，按月等额本息还款，根据朱先生现有的生息资产和储蓄能力测算朱先生最高购买价值（）的住房。

A.110万元

B.115万元

C.120万元

D.125万元

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第5题

周先生今年35岁，去年结婚，打算两年后要孩子，家庭年收入15万元，支出7万元，有存款25万元，汽车一辆，

现在有购房的打算。从家庭生命周期和他的生涯规划来看，针对周先生的家庭状况，金融理财师王先生给出的建议不合理的是()。

A．周先生家庭现在处于家庭形成期，现在有购房打算，所以应该安排购房置产信托

B．周先生的生涯阶段属于建立期，投资方面可以尽量选择基金定投、活期存款的形式

C．周先生面临买房和孩子出生，其家庭负担会越来越重，所以应提高寿险保额

D．周先生两年后要孩子，现在就应该安排子女高等教育金信托

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第6题

客户李先生年收入15万元，打算3年后购房。目前有生息资产10万元，打算用它和每年收入的20%筹集首付

款，投资报酬率8%，按年复利。假定首付款比例最低为30%，贷款利率6%，贷款年限20年，按年等额本息还款。购房后李先生每年可用收入的40%偿还贷款。不考虑收入成长率，届时李先生可以负担的房价为()(答案取最接近值)。

A．58.34万元

B．74.47万元

C．82.68万元

D．91.16万元

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第7题

赵先生有如下理财目标，5年后购房50万元，20年后子女教育20万元，30年后退休 100万元，报酬率8%，房贷

利率4%，贷款20年，现有净值7万元，年储蓄3万元，以目标顺序法分析，他完成目标的情况是()。

A．可完成购房，教育目标，但难以退休

B．可完成购房目标，但不能完成教育，退休目标

C．可完成购房，教育，退休目标

D．购房，教育，退休目标都不能完成

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第8题

张小姐打算把20万元闲置资金投入某名义利率为15％的理财产品中，采取连续复利计息方式，则3年后可收回（）万元

A.30．3662

B.31．3662

C.31．5662

D.30．5662

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第9题

东宝钢铁公司现有一个投资机会，有关资料如下：（1)利用东方公司的技术生产汽车零件，并将零件出售

东宝钢铁公司现有一个投资机会，有关资料如下： (1)利用东方公司的技术生产汽车零件，并将零件出售给东方公司(东方公司是一个有代表性的汽车零件生产企业)，预计该项目需固定资产投资750万元，可以持续五年。会计部门估计每年固定成本为(不含折旧)40万元，变动成本是每件180元。按照税法规定，固定资产折旧采用直线法，折旧年限为5年，估计净残值为50万元。会计部门估计五年后该项目所需的固定资产变现净收入为8万元。营销部门估计各年销售量均为40000件，东方公司可以接受250元/件的价格。生产部门估计需要20万元的净营运资本投资； (2)东宝公司的资产负债率为50%，东方公司的β系数为1．1，资产负债率为30%；(3)东宝公司不打算改变当前的资本结构，税后债务资本成本为8%； (4)无风险资产报酬率为3．3%，市场组合的必要报酬率为9．3%，所得税税率为25%；要求： (1)计算评价A项目使用的折现率； (2)计算A项目的净现值； (3)假如预计的固定成本(不含折旧)和变动成本、固定资产变现净收入和单价只在±10%以内是准确的，计算A项目最好和最差情景下的净现值是多少？ (4)假设最好和最差的概率分别为50%和10%，计算A项目净现值的方差和变化系数。

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第10题

王先生年收入为10万元，预估收入成长率为5%，目前净资产为20万元，储蓄首付款与负担房贷的上限比例

为30%，打算5年后购房，投资报酬率为8%，贷款年限为15年，利率以6%计算，则可以负担购房后贷款的届时房价为()万元。

A．66

B．78

C．86

D．95

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第11题

张利年收入为10万元，预计收入成长率为5%，目前净资产为20万元，储蓄首付款与负担房贷的上限比例为3

0%，打算5年后购房，投资报酬率为8%，贷款年限为15年，利率以6%计，则可以负担购房后贷款的届时房价为()万元。