下列与客户密切相关的业务中,应当一人操作、一人复核,复核应当留痕的有()。I证券账户的开立II资金账户的注销III建立及变更客户资金存管关系IV客户证券账户转托管
A.I、II、III、IV
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、IV
A.I、II、III、IV
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、IV
第1题
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
第2题
A.会计师事务所与该客户存在密切的商业关系
B.会计师事务所不具有执行业务的必要时间
C.会计师事务所与该客户存在利益冲突
D.有信息表明该客户缺乏诚信
第3题
第4题
A.审计证据包括会计师事务所接受与保持客户或业务时实施质量控制程序获取的信息
B.可靠的审计证据是高质量的审计证据
C.外部证据与内部证据矛盾时,注册会计师应当采用外部证据
D.内部控制薄弱时内部生成的审计证据是不可靠的
第5题
A.监控处理认定为违反制度规定的,进行处置,处置方法包括整改和问责
B.监控处理的时间安排与被监控运营业务的时间安排应当做到顺序衔接和周期匹配,保证监控处理能够及时、有效地完成
C.监控处理认定为存在操作风险暴露的,记录于运营操作风险事件数据库,纳入本行运营操作风险事件管理范围
D.监控处理独立于运营业务处理,总体上两者在岗位配置、人员安排上应当保持分离和互斥,在具体操作中,可视具体情况临时安排监控处理人员顶岗处理运营业务
第8题
A.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的,金融机构应当重新识别客户。
B.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
C.对于无卡无折存款业务,可比照一次性业务的客户身份识别要求办理
D.客户身份资料,自业务开始当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
E.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的,应重新识别客户。
第9题
A.如果主管部门转发联合国安理会涉恐黑名单,金融机构也可查询中国人民银行网站反洗钱网页的“风险提示与金融制裁”栏目,链接到联合国安理会网站下载有关名单的电子版
B.金融机构在收到有关部门印发的涉恐黑名单之后,应当立即将名单所列个人、实体信息要素嵌入业务系统
C.当名单更新时,金融机构应相应更新系统中的名单,完善客户(包括控制客户的自然人或交易的实际受益人)身份识别制度,采取持续的客户身份识别措施
D.金融机构应当自行开发,不能购买专业公司提供的名单管理系统
第10题
保险理赔是保险公司业务操作的重要环节,下列原则中属于理赔中应予遵循的原则是()
A.公司利益最大化
B.尊重客观规律
C.实事求是
D.客户利益最大化
第11题
A.推平车至病人床旁,小轮端靠近床尾
B.使平车与床成钝角
C.搬运者一臂自病人近侧腋下伸入至对侧肩部,另一臂伸入病人臀下
D.病人双臂过搬运者肩部,双手交叉于搬运者颈后
E.搬运者双下肢前后分开站立,略屈膝屈髋