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[判断题]
在办理结算业务时,柜员应对来行办理人员真实身份进行审查,对支票、进账单、现金缴款单等凭证,柜员应审核要素是否齐全、印鉴是否相符、用途是否合规、账户是否可以取现、是否符合反洗钱管理要求等后,执行存入、转账或支取等业务操作。()
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第2题
A.法定名称章
B.财务专用章
C.法定代表人或负责人个人名章
D.出纳员个人名章
第4题
A.客户持有郝某的身份证,可以视为委托代办业务,在对被代理人的身份进行识别后,可正常受理
B.也应对代理人进行身份识别,未能有效识别时,应拒绝办理业务
C.应采取合理方式确认代理关系的存在,若无法证明代理关系存在,应拒绝办理业务
D.保险公司不应主动向郝某了解情况,避免促使家庭纠纷恶化
第5题
A.普通贷记往账业务采取录入、确认双人操作模式
B.确认柜员根据原始凭证核对录入清单,及时进行确认
C.办理普通贷记业务,除按照《支付结算办法》相关规定审核往账业务凭证外,还要审核汇划金额是否在人民银行规定范围之内
D.自动核销的来账业务,次日由来账行打印客户入账通知书
第6题
A.从风险可控和银行管理成本的角度考虑,对销户资金余额较小的,基本存款账户单位在提供关联企业、上下级、业务往来关系的书面承诺或证明,可办理2万元(含)以下的非同户名转款(不含转个人结算账户)。
B.基本存款账户余额在5万元(不含)以下的,企业类单位可凭注销登记证明办理取现,可不提供董事会决议、全体股东签章的资金清算(转出)证明以及股权证明和全体股东签章的对来行办理人员授权委托书。
C.基本存款账户余额在结算起点以下(10000元[不含])的,非财政预算单位销户可以直接办理取现,个体工商户可以直接取现或转入经营人个人结算账户。
D.财政预算单位基本存款账户销户,销户资金凭主管部门或财政批文,转入上级主管部门、财政或其指定的其他单位账户,也可以支取现金或转入个人账户。