首页 > 财会类考试> 统计从业资格

网友您好，请在下方输入框内输入要搜索的题目：

请输入或粘贴题目内容搜题

搜题

拍照、语音搜题，请扫码下载APP

题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

邮政储蓄机构应按照“了解你的客户”原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定下列内容（）

A.个人存款账户功能

B.支付渠道

C.支付限额

D.个人存款账户用方法

答案

查看答案

发布时间：2022-09-15

更多“邮政储蓄机构应按照“了解你的客户”原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定下列内容（）”相关的问题

第1题

邮政储蓄机构自办阶段的特征包括以下（)

A.吸收的存款转存人民银行

B.人行支付客户利息

C.业务收入来源于利差收入

D.邮局自行支付利息

点击查看答案

第2题

邮政储蓄机构应对以下（）特定客户开展特别客户身份识别（)

A.账户被冻结的客户

B.政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人

C.境外客户

D.来自高风险国家或地区的客户

点击查看答案

第3题

客户在邮政储蓄机构开立的账户为个人存款账户，分为个人储蓄账户和（)两大类。

A.个人转帐帐户

B.个人收付帐户

C.个人结算帐户

D.个人存取帐户

点击查看答案

第4题

根据公安机关认定的“涉案账户”名单，邮政储蓄机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份。客户需在5日内至邮政储蓄机构进行身份重新核实，5日内未核实的，将对账户开户人名下其他账户暂停非柜面业务。（）此题为判断题(对，错)。

点击查看答案

第5题

根据邮储特殊业务规定，以下关于查询业务风险防范说法正确的有（)。

A.未经客户申请，各级储蓄工作人员不得违规查询客户信息

B.邮政储蓄机构要加强查询打印的管理

C.加强司法查询的授权管理，非有权机关的查询，不得使用此查询功能

D.查询信息不得随意通过全屏打印方式摘取

点击查看答案

第6题

个人开立结算帐户和代理开立结算帐户，营业网点按照（)原则，留取客户的有效联系电话，以便执行客户联系查证制度。

A.了解你的客户

B.了解你的客户业务

C.了解客户真实意愿

D.了解客户情况

点击查看答案

第7题

为个人开立个人银行账户时，应遵循（）的原则（）

A．了解你的业务

B．了解你的客户

C．为客户保密

D．谁开户谁负责

点击查看答案

第8题

金融机构建立健全和执行客户身份识别制度，应当遵循“（)”的原则。

A.您的需求，我的追求

B.以客户为中心

C.了解你的客户

D.防范风险

点击查看答案

第9题

开立、变更业务由客户直接到初审部门柜台办理，确有需要的，本着“了解你的客户”，“了解你的客户业务”原则，经所在部门领导书面同意，初审部门可双人上门办理账户业务，并作好客户真实身份识别和印鉴片交接、预留等环节的风险控制。（)

点击查看答案

第10题

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令【2007】2号）文件要求，金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A.服务你的客户

B.以客户为中心

C.了解你的客户

D.尊重你的客户

点击查看答案