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题目内容
（请给出正确答案）
A.综合理财规划方案只有注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
B.投资规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
D.税收筹划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
答案
更多“下列关于制定理财规划方案的表述中错误的是（）。”相关的问题
第1题
关于监督并控制理财方案的执行,下列说法中不正确的是()
A．随着时间的推移和环境的变化,原来制定的理财目标与理财方案可能与现实情况不完全相符
B．理财师应该定期检查并监督理财方案的执行情况,并根据执行情况与现实情况进行适当的修正和调整
C．理财规划注重的是长期的策略性安排,而不应是短期内随意改变方向或放弃原来制定的目标或方案
D．在定期检查期间,如果存在预料之外的大额支出或大额收入,使储蓄计划无法实现,则理财师不应受其影响,不需要进行计划调整
第2题
下列关于监督并控制理财方案的执行的说法，不正确的是()。
A．随着时间的推移和环境的变化，原来制定的理财目标与理财方案可能与现实情况不完全相符
B．理财师应该定期检查并监督理财方案的执行情况，并根据执行情况与现实情况进行适当的修正和调整
C．理财规划注重的是长期的策略性安排，而不应是短期内随意改变方向或放弃原来制定的目标或方案
D．理财师在什么时候检查或监督理财方案执行情况，多长时间检查一次，对于不同的客户、不同的理财规划，是完全相同的
第3题
下列关于协助客户执行理财规划方案说法中错误的是()
A．最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求
B．理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象
C．理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来
D．当理财规划报告书制作出来以后,理财师还应该考虑如何与自己隶属的金融机构所提供或代销的产品进行连接
第4题
标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是()。
A．制定并向客户提交理财规划方案
B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标
C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案
D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行
第5题
关于协助客户执行理财规划方案，下列说法错误的是()。
A．选择理财规划产品最重要的原则是：理财规划是用来吸引客户的，产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求
B．理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户，选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象
C．理财师应该搜集各种产品的信息，客观地评估可能的风险与报酬，作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户，过去的业绩表现不能完全代表未来
D．当遇到比较复杂的情况时，理财师应该协助客户选择胜任的律师或会计师，共同执行理财规划方案
第6题
理财规划中的第四个步骤是制定并向客户提交理财方案。当理财师在准备财务建议时，下列选项中，()不属于理财师在第四步骤必须执行的规则。
A．计算数据必须核实及复查
B．理财师必须容许其他的专业人士直接向客户表达他们的建议
C．当向客户推荐一个具体的保险或投资产品时，必须提供给客户相关适用的申请表格和全面的说明资料，但给客户的投资声明书可以推迟在下一次会面时再㈩示
D．推荐专业人士应坚持胜任的原则
第7题
下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。
A．金融理财师应当通过任何可能的途径，获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件
B．在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测
C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标
D．在向客户提供方案时，若发现有未披露过的利益冲突，会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响
第8题
Ⅰ．年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型
Ⅱ．理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型
Ⅲ．中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略
Ⅳ．老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略
A．Ⅰ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅲ、Ⅳ
第9题
《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是()。
A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案
B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
第10题
下列选项中，属于高认知思考阶段引导方式的是()。
A．和客户分享其理财成功的经验，使其获得成就感。并请客户介绍其他客户，让理财师可帮更多人克服矛盾、解决问题
B．赚钱的目的为何会影响赚钱的方法，灌输客户设定赚钱后想实现的理财目标，以及投资风险和平均报酬率的正确概念
C．说明矛盾为普遍现象，探询客户的价值取向和风险习性，说明一个好的理财计划可以克服此矛盾
D．协助客户制定记账程序、消费预算，投资、保险和税务规划方案，并且拟订追踪执行成效的方式
第11题
关于教育规划的必要性，下列叙述错误的是()。
A．良好的教育对于个人来说意义重大
B．教育费用逐年增长
C．教育金在各种理财规划中金额最大
D．教育金是最没有时间弹性与费用弹性的理财目标
