()是指通过报表审阅等方式分析准贷记卡持卡人的透支行为,了解持卡人的交易目的和交易性质,调查其可能造成违约风险的可疑交易活动,采取降低信用额度等控制措施,最大程度减少风险损失。
A.事后监控
B.事前监控
C.实时监控
D.非实时监控
A.事后监控
B.事前监控
C.实时监控
D.非实时监控
第1题
A.消息服务依托各类电子渠道,通过消息服务平台以手机短信或彩信、电话传真、电子邮件等方式为客户提供信息推送服务
B.客户用于消息服务的手机号码发生变更,须及时到农业银行营业网点或网上银行进行变更
C.适用于开立借记卡、准贷记卡等账户的个人客户
D.个人客户可一次注册多个账户对应多个手机号码
第2题
A.异地交易手续费应从转出方账户内扣收
B.异地交易手续费应采用主动外收现金的方式
C.异地交易手续费总计为60元
D.异地交易手续费总计为100元
E.如果持卡人将卡卡转账交易更改为先取现,再存现的方式,则需要多付出交易手续费40元
第3题
A.检查申领人申请表项目填写是否齐全、内容是否填写规范。核对申领人提供的证件、证书、证明等申请资料内容是否与原件一致。
B.进入公安部全国公民身份证号码查询系统查询申领人、担保人身份信息是否真实。
C.进入人民银行个人信用信息基础数据库查询并打印申领人、担保人信用报告。
D.通过电话、信函、上门等方式核实申领人、担保人提供的资信证明资料是否真实、有效。
E.对于高风险申领客户,调查岗必须采取上门调查方式,按照“双人、实地、面对面”的原则,对申领人和担保人的资信状况进行调查和核实。
第4题
信用卡一般有广义信用卡和狭义信用卡之分,从狭义上说,信用卡主要是指()。
A.凡是能够为持卡人提供信用证明、消费信贷或持卡人可凭卡购物、消费或享受特定服务的特制卡片
B.实质是一种消费贷款,它提供一个有明确信用额度的循环信贷账户,借款人可以支取部分或全部额度
C.偿还借款时须一次全额还款
D.包括贷记卡、准贷记卡和借记卡等
第6题
下列关于准贷记卡的叙述中,不正确的是()。
A.准贷记卡是指持卡人须先按发卡银行要求缴存一定金额的备用金,当备用金账户余额不足支付时,可在发卡银行规定的信用额度内透支的银行卡
B.银行记账日至发卡银行规定的到期还款日之间为免息还款期,免息还款期最长为60天
C.准贷记卡透支按月计收单利,透支利率为日利率万分之五,并根据中国人民银行的此项利率调整而调整
D.准贷记卡透支,不享受免息还款期和最低还款额待遇,应当支付现金交易额或透支额自银行记账日起,按规定利率计算的透支利息
第8题
从狭义上说,信用卡主要是指由金融机构或商业机构发行的(),持卡人在信用额度内可先消费后还款的信用卡。
A.贷记卡
B.准借记卡
C.准贷记卡
D.借记卡