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[判断题]

对于存量客户风险等级为14，出现逾期、不良和交叉违约等情况，且确认存在风险的，应及时调降客户个人信用总额度和个人信用贷款额度，并退出白名单（）

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发布时间：2022-08-27

更多“对于存量客户风险等级为14，出现逾期、不良和交叉违约等情况，且确认存在风险的，应及时调降客户个人信用总额度和个人信用贷款额度，并退出白名单（）”相关的问题

第1题

客户风险等级应遵循动态管理原则，对于存量高风险客户风险等级下调条件包含（）

A.客户身份、行为无异常

B.近一年内交易未出现异常

C.一年前被司法机关查询、扣划的客户，或司法冻结已结束

D.曾被监察机关、纪检机关查询，尚无法确认涉案情况的

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第2题

客户风险等级并非固定不变，各机构应在与客户业务关系存续期间，在客户身份识别、定期审核、持续尽职调查和持续监控的基础上，对于已确立过风险等级的存量客户，根据相应的重新审核期限，适时调整客户风险等级。()此题为判断题(对，错)。

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第3题

客户风险等级分类系统(一期)实现的功能()。

客户风险等级分类系统（一期)实现的功能（)。

A.实现存量账户的自动评级

B.实现每日新增账户的自动评级

C.实现客户风险等级结果在ABIS业务系统中查询功能

D.实现在ABIS主要交易界面显示客户风险等级

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第4题

以下属于分行公司银行部、零售银行部及其他客户主管部门职责的有（）。

A.在规定时间内发起尽职调查，并回收审核尽职调查信息

B.负责本机构新增及存量客户洗钱风险评估复评工作

C.完成新增及存量客户的洗钱风险人工初评工作

D.对经营机构人工甄别认为需调整风险等级的客户进行审核，并在反洗钱风险管理系统中发起人工评级调整或录入风险事件

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第5题

为加强汽车专项分期合作机构风险管理，总行新增提出以下要求，对于客户汽车专项分期信用卡虽未逾期，但连续二次(含)以上由非客户本人还款(包括合作机构代偿)的，各行须要求合作机构一次性全额结清剩余欠款。()此题为判断题(对，错)。

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第6题

符合信用等级评定为D级的个人客户的风险特征有()。

符合信用等级评定为D级的个人客户的风险特征有（)。

A.客户对我行未清偿债务逾期90天以上

B.客户在我行债务资产风险分类形态为不良

C.客户丧失完全民事行为能力(或劳动能力)、触犯刑律、死亡或失踪，预计无法足额收回贷款

D.客户还款能力与还款意愿出现重大不利变化，预计客户将无法按期、足值偿还债务

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第7题

在“公转私”交易中，对于调查后确定为重点可疑的客户，应当及时（)。

A.调高其洗钱风险等级

B.报送可以交易报告

C.向当地公安部门报案

D.对其警告

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第8题

对于一人多户的客户洗钱风险等级评定，最终洗钱风险等级以分数高的账户评定得出。（)

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第9题

当经营行通过贷后检查或其他任何途径得知出现以下事项()之一时，应对客户的循环额度进行提前终止。

当经营行通过贷后检查或其他任何途径得知出现以下事项（)之一时，应对客户的循环额度进行提前终止。

A.客户在我行的任何一笔其他贷款发生连续逾期90天以上且出现实质性风险的

B.客户在其他金融机构的任何一笔其他贷款发生连续逾期90天以上且出现实质性风险的

C.客户出现了影响贷款安全或还款能力的重大事项如人身伤害、经营失败、失业、抵押物灭失、涉及诉讼等，再继续给予其贷款支持风险明显增大，并且预计该种情形无法在短期内改善的

D.其他经营行认为有必要对循环额度进行提前终止的情况

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第10题

下列属于银企关系及信用履约状况的风险信号为()

下列属于银企关系及信用履约状况的风险信号为（)

A.客户在银行或他行出现信用逾期、欠息或垫付

B.连续办理两次及以上借新还旧业务

C.金融机构客户出现违约或结算风险，危及银行拆放同业或存放同业款项安全

D.客户在银行、他行或外部评级机构的信用评级出现大幅下降

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