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[主观题]

案例二:理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时,人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就

人身保险合同条款向理财规划师咨询。

根据案例二,回答下列问题:

客户清楚“不可抗辩条款”是对自身利益的保护,但保险合同通常具有可抗辩期,时间期限为()。

A.合同订立的最初一年

B.合同订立的最初两年

C.客户指定的任意一年

D.客户指定的任意两年

答案
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更多“案例二:理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时,人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就”相关的问题

第1题

对于有子女教育需求的客户,理财规划师在为其子女教育进行投资规划的时候,需要掌握的信息有()。Ⅰ

对于有子女教育需求的客户,理财规划师在为其子女教育进行投资规划的时候,需要掌握的信息有()。

Ⅰ.客户的退休年限 Ⅱ.子女的年龄和教育费用需求距今年数

Ⅲ.当前在校生活费水平 Ⅳ.子女的健康水平

Ⅴ.子女的教育培训费用

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

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第2题

理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助、奖学金的依赖。原因不包括 ()。A.政府资助、

理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助、奖学金的依赖。原因不包括 ()。

A.政府资助、奖学金金额有限

B.政府资助取得较难

C.子女能否取得奖学金不确定

D.政府资助、奖学金不是教育资金的来源

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第3题

在现实生活中,理财规划师所面对的客户主要是(),他们需要为自己制定风险管理与保险规划。A.小型

在现实生活中,理财规划师所面对的客户主要是(),他们需要为自己制定风险管理与保险规划。

A.小型商业保险购买者

B.大型商业保险购买者

C.大型社会保险购买者

D.集体保险购买者为主

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第4题

教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及()都已

教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及()都已明确的前提下进行的。

A.子女教育目标

B.通货膨胀率

C.子女教育费用 D

学费增长率

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第5题

理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助,奖学金的依赖,其主要原因在于()。

A.政府资助,奖学金金额有限

B.政府资助取得较难

C.子女能否取得奖学金不确定

D.政府资助,奖学金不是教育资金的来源

E.依赖政府资助,奖学金不符合教育规划的稳健性原则

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第6题

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,影响理财划师对客户理财规划方案评估频率的因素不包含()。

A.客户的风险偏好

B.客户个人财务状况变化幅度

C.客户的投资金额和占比

D.理财规划师的性格和工作习惯

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第7题

案例八:汤先生是一家公司的部门负责人,年收入100万元左右,他最近对银行理财产品非常感兴趣。邸先
生是一家银行的理财规划师,他正在向汤先生介绍有关银行理财产品的情况。

根据案例八,回答下列问题:

按币种进行分类,银行理财产品不包括()。

A.人民币理财产品

B.外币理财产品

C.双币理财产品

D.单币理财产品

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第8题

理财规划师不仅仅自己树立正确的投资观念,更重要的是要协助客户建立正确的投资观念,使得客户对于投资有一个更加清醒的认识。下列投资观念不正确的是()。

A.超越市场的观念

B.短期投资的观念

C.收益和风险分离的观念

D.长期投资的观念

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第9题

理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候,需要掌握的信息不包括()。A.反映客户当前收入水

理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候,需要掌握的信息不包括()。

A.反映客户当前收入水平的信息

B.客户家庭日常支出/收入比

C.客户结余比率

D.福利彩票收入

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第10题

张亮与李欣夫妻打算2008年在北京购买一套三居室的房子,理财规划师在为他们制定购房投资规划时,需
要了解的信息不包括()。

A.商业贷款条件

B.预计商业贷款利率

C.子女的收入水平

D.预计购房地点

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