客户信息保存期限超出业务需要或与用户约定范围的,应在不违反法律规定和上级单位要求的前提下,对客户信息进行()或脱敏处理。
A.转存
B.删除
C.延期
D.复制
A.转存
B.删除
C.延期
D.复制
第1题
A.生产经营及其他业务活动取得的资金收入应及时入账,不得坐收坐支,严禁资金账外循环和设立“小金库”
B.为方便个体工商户以及其他零星客户业务回款需要,业务员可设立业务专用银行卡或者用私人支付宝账户接收货款,账户金额定期汇入公司账户,确保资金及时回笼
C.对外付款要认真核对业务合同主要信息,尤其是收款单位名称、企业账户、开户银行等重要信息发生变化,必须电话、传真核实,谨防信息被恶意篡改、变更,造成错汇、多汇货款等风险
D.先款后货的贸易,坚持“现货现清,钱进来、货出去”的原则做好货款管理工作;贸易业务严格按照合同约定的收款期限清收货款。对没有按照合同约定的资金结算,财务部门有权拒绝办理
第2题
B.进一步获取业务关系目的和性质的相关信息,深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源
C.进一步调查客户交易及其背景情况,询问交易目的,核实交易动机
D.适度提高交易监测的频率及强度
E.按照法律规定或与客户的事先约定,对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
F.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
G.与客户建立、维持业务关系,或为客户办理业务,需经高级管理层批准或授权
第3题
A.268
B.272.02
C.4.02
D.308.2
第5题
A.赵某保存房地产交易实际成交价格信息,不保存价格行情咨询报告
B.赵某主要挑选对当前经纪业务需要的信息
C.赵某认为表格是整理信息的唯一方式
D.赵某认为客户登记表的整理也在其管理职责内 E.赵某认为对信息的编辑过程是对信息的具体文字整理过程
第6题
第7题
A.法人账户透支业务是银行为满足客户发生频率较高但每笔金额不大、期限不长的融资需求而推出的信贷类产品
B.客户与银行签定协议以后,实际使用银行资金时,不需要再向银行提出任何形式的申请,只要实际要求动用的金额超过约定账户的存款余额,差额部分(不能超过约定的额度)银行将自动提供融资
C.银行通过法人账户透支的形式为客户提供融资服务时,需要设立专门的贷款账户以便于管理
D.客户使用和归还银行资金不需要额外手续,只需要按照正常结算程序办理支付和收款进账即可
第8题
A.10年
B.2年
C.3年
D.5年
第9题
A.未按照规定履行客户身份识别义务
B.未按规定保存客户身份资料和交易记录
C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,或与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户
D.违反保密规定,吐露有关信息,或拒绝、阻碍反洗钱检查