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[判断题]

分行监控人员在核查贷中持卡人欺诈风险时，可结合模型提示的风险特征和综合风险情况，直接采取措施，无需打电话给持卡人和联系人核实（）

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发布时间：2022-10-23

更多“分行监控人员在核查贷中持卡人欺诈风险时，可结合模型提示的风险特征和综合风险情况，直接采取措施，无需打电话给持卡人和联系人核实（）”相关的问题

第1题

根据《中国农业银行城市行个人信贷业务风险监控工作指引(试行)》，各二级分行()负责对辖区内个人信贷业务进行动态监控、分析评估、风险预警和有效处置，指导经营行采取相应的风险防范措施，督导经营行做好贷后管理工作。

A.风险管理部

B.信贷管理部

C.住房金融与个人信贷部门

D.资产管理部

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第2题

在开展收息收贷管理工作时，对预计到期还本付息存在困难的客户，经营单位和客户经理要及时进行预警，如到期还本付息金额较小，可无需提交分行风险预警委员会讨论。（)

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第3题

风险经理在贷后风险监控中发现风险信号的，可代替客户部门直接进行分类发起。（)

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第4题

对具有下列哪些情形之一的客户，证券期货业金融机构可直接将其定级为最高风险（）

A.客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单

B.客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件

C.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员

D.发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者设计权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的

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第5题

工商行业解决方案的经营管理（管客)场景下，哪个产品不属于？（)

A.贷前风险监控

B.竞品用户分析

C.标杆用户分析

D.人员督查

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第6题

以下需要由收单行承担的风险责任有()。

以下需要由收单行承担的风险责任有（)。

A.收单行操作错误或失误

B.由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据

C.特约商户从事套现、盗刷等欺诈活动

D.收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息

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第7题

（)是指通过报表审阅等方式分析准贷记卡持卡人的透支行为，了解持卡人的交易目的和交易性质，调查其可能造成违约风险的可疑交易活动，采取降低信用额度等控制措施，最大程度减少风险损失。

A.事后监控

B.事前监控

C.实时监控

D.非实时监控

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第8题

每日根据《中国银行江苏省分行网点个人外汇业务重点监控事项(内控自查)对照表(2019年版)》逐条核查并填写，经网点主任、运营内控副行长/经理签字确认后随9998351柜员传票上交留存。()此题为判断题(对，错)。

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第9题

关于从法国兴业银行凯维埃尔欺诈案件中得到的启示，从操作风险管理角度说法不正确的是（)。

A.重利润轻风险必然导致高风险

B.对于已熟悉后台监控的员工应谨慎调任前台交易岗位

C.仅依靠信息系统的多道授权关卡可以有效控制非授权交易

D.管理层对异常利润等风险信号的关注对于及时防范操作风险至关重要

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第10题

分期付款业务重点监控内容包括持卡人集中本单位或集中同商户分期、南风险行业大额异常分期、还款行为异常、现金分期资金用途异常等风险。（）

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