第1题
A.临柜人员分解客户要求打印出客户信息,如客户未将打印件带走,柜员可先带客户妥善保管
B.柜面在办理应联网核查身份证件的业务时,须通过机读并联网核查身份证
C.办理业务过程中应严防工作便利拍摄交易截图、传票影像等情形,有需要记录的客户信息可以抄写传输
D.对于无法机读的二代身份证或临时身份证,除应进行人行核查外还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份
第2题
A.恪尽职守
B.专业精神
C.客观公正
D.专业胜任
第4题
B、支持在侧边栏对企业微信客户写跟进,可记录每一次的跟进情况
C、打标签、编辑客户信息
D、支持在侧边栏给企业微信客户打电话,点击电话图标,企业微信PC端会跳转至销氪PC端拨号面板打电话,企业微信APP端可直接使用本地手机号外呼
第6题
理财规划师在与客户进行会谈时,“第四步”要做的是()。
A.财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B.收集与客户现金规划有关的信息,如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C.根据收集到的信息,引导客户编制月(年)度的收入支出表,用表格的形式反映出客户的基本情况
D.确定现金及现金等价物的额度
第7题
A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人等重要身份信息的
B.客户行为或者交易情况出现异常的,如客户办理业务时举止异常或过度紧张、回避客户身份识别调查或掩饰面貌;账户资金交易与客户职业或经营范围、规模明显不符等
C.客户属于被国务院有关部门、机构和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子(监管或有权机关另有要求的除外)
D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的,如因报送可疑交易报告被反洗钱中心风险提示的客户
E.客户属于OFAC发布的制裁名单且未被列入禁止类,或属于我行一二类敏感国家(地区)的
F.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者互相矛盾的
第8题
A.可按照客户要求开立匿名账户或假名账户
B.要求客户使用符合法律法规规定的有效身份证明文件上的姓名或名称
C.对客户身份不明的,经客户说明情况后,为其开立账户或提供相关金融服务
D.在为客户办理业务过程中,如发现客户所提供的个人身份证件或公司资料虚假,或存在可疑之处的,应拒绝办理
第9题
A.客户不想被打扰,故小棠录入客户电话时将同店伙伴电话录入
B.小娇接受老客户委托出售一套房屋,想自产自销,一直未将房源录入系统
C.某业务经理认真复核pass房源无误后审核通过
D.小菊的房源被成交,但还差26个小时才能享有授权业绩,要求同组人员配合举报自己成交的房源,故意拖延时间,获取授权业绩
第10题