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题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

客户质疑开立银行账户手续繁琐时，应当如何解释说明（）

A．根据人民银行制度要求的B．根据本行制度管理要求的C．按照反洗钱客户身份识别要求，必须要求客户提供全面的证明材料D．近年来，电信网络新型违法犯罪案件高发，成为上升最快、群众反映最强烈的犯罪行为。从公安机关破获案件分析，不法分子注册空壳公司开立银行账户，用于非法买卖并从事电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪行为，危害十分严重。为遵循了解你的客户原则，我行需要对您企业进行尽职调查，这也是保障您的资金安全

答案

发布时间：2023-02-27

更多“客户质疑开立银行账户手续繁琐时，应当如何解释说明（）”相关的问题

第1题

开户网点应当对企业销户申请进行审核，经审核符合销户条件的，开户网点应及时为企业办理销户手续，不得拖延办理。企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，开户网点应当收回原开户许可证原件。因转户原因撤销基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。()

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第2题

各级行社应当做好同业账户的审核、动态复核等管理工作。账户存续期间，应当对开户资格和实名制符合性进行动态复核，一年不少于()次。对于不符合开立条件的，应当立即()支付，并通知存款银行办理销户手续。

A.2次

B.4次

C.强制

D.停止

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第3题

注册资金在1亿元以上的开户单位应执行上门核实手续，对于存在以下事项（）的可免于上门核实

A.按照相关要求已取得授信批复的客户开立的用于办理相关授信业务的人民币单位银行结算账户

B.客户按照与我行签订的合同或协议（如代收水、电、暖、有线电视及通讯费协议、同业合作协议及其他代理协议等）约定开立的人民币单位银行结算账户

C.经总、分行业务管理部门审批同意，并通过行发文形式明确要求开立的人民币单位银行结算账户

D.按照融资合同或托管协议约定等开立的存款账户

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第4题

开户网点应当对企业银行结算账户变更申请进行审核。经审核符合变更条件的，银行为企业办理变更手续。企业变更取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户名称、法定代表人或单位负责人的，开户网点无需收回原开户许可证原件。企业遗失原开户许可证的，可出具相关说明，明确责任。()

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第5题

下面哪些说法是正确的()。

A.2000年4月1日前开立的个人银行账户，需要延续使用的，自本通知实施之日起，存款人到开户银行办理第一笔业务时，存款人应当出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，进行账户的重新确认。

B.在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的，存款人应出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，办理销户手续。

C.个人银行账户的存单、存折、银行卡等如有遗失，存款人可向开户银行申请挂失止付。开户银行受理存款人的挂失后，可与存款人约定在7个工作日以内，为存款人办理补领新存单、存折、银行卡或支取存款。

D.人民银行分支机构应根据辖区内账户管理的具体情况，定期或不定期地组织开展银行账户现场检查和非现场检查，并把银行账户实名制落实情况作为检查的一项重要内容，加大对账户监督管理的力度。

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第6题

银行员工应当履行对客户尽职调查的义务，熟悉客户的()。

A.婚姻状况

B.资金调拨的用途180

C.账户是否会被第三方控制使用

D.账户开立

E.社会关系状况

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第7题

首单直接减免指客户首次致电95555对我行扣收账户管理费提出质疑或投诉时，远程银行中心业务代表可以快速为客户进行退费处理（）

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第8题

客户办理基金定期定额申购业务的签约手续时如未开立证券卡、基金账户等账户，应先依照建设银行相关规定开立证券卡及基金账户等账户。（)

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第9题

进行客户招揽时，必须遵守（）

A．分支机构及员工（含经纪人）的执业地域范围，应当与其客户管理水平和客户服务的合理区域相适应；不得委托第三方机构或个人从事客户招揽工作B．与银行开展第三方存管业务合作过程中，投资者证券开户咨询工作应由分支机构驻银行网点员工完成，不得以开银行卡名义在客户不知情的情况下诱导其开立证券账户C．不得通过向银行人员私下微信发红包、银行转账等方式，支付委托开户报酬D．以上都必须遵守

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第10题

法人行社应当对取消许可证核发后企业办理开立、变更、撤销、重置查询密码、补打基本账户信息等业务建立专门档案，按()归档管理。专人专柜管理，严密交接手续，并对企业银行结算账户信息保密，但国家法律、法规另有规定的除外。对面签过程中留存的音频、视频、影像等资料和因柜员操作失误而进行更正的资料等，应当视同企业开户资料一并予以保存。

A.账户性质

B.账户种类

C.时间

D.开户网点

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第11题

下列关于受托理财产品存款证明开立对的有（）。

A.请客户填写书面阐明，承诺在X年X月X日前不办理XX受托理财产品提前终结手续；如遇银行提前终结时，也在X年X月X日前不支取该笔款项

B.经办员以“委托户口冻结”方式冻结客户用于购买受托理财产品活期账户

C.存款证明书上加盖柜面业务章

D.进入电脑系统“通用收费”模块按原则收取手续费

E.经办员为客户开具“招商银行存款证明书”后，必要及时在“通用凭证解决”模块将存款证明书状态设立为“签发”，并打印一式一联通用凭证解决回单