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[判断题]

为了应对当前高发的伪卡盗刷、电信网络诈骗等各类外部欺诈风险，提高银行账户欺诈风险防控能力，以账户安全为核心，工商银行特推出“工银智能卫士”“账户安全锁”等安全措施（）

答案

是

发布时间：2023-02-10

更多“为了应对当前高发的伪卡盗刷、电信网络诈骗等各类外部欺诈风险，提高银行账户欺诈风险防控能力，以账户安全为核心，工商银行特推出“工银智能卫士”“账户安全锁”等安全措施（）”相关的问题

第1题

8.294.支付清算领域欺诈具体形式有以下几项（）

A.电信网络诈骗

B.账户盗用

C.虚假交易

D.伪卡交易

E.伪冒开户、签约

F.薅羊毛

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第2题

1293依据《中国邮政储蓄银行信用卡欺诈防控管理办法（2015年修订版）》，（）是指截取发行或交付过程中的信用卡并进行欺诈交易的行为

A.未达卡

B.账户盗用

C.伪卡

D.非面对面欺诈

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第3题

欺诈风险主要类型包括（)。

A.虚假申请

B.伪卡

C.失窃卡

D.账户盗用

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第4题

人民银行分支机构、银行应当对()、()、()分类重点宣传依法开立和安全使用账户、优化账户服务措施和风险防控政策。

A.企业财务等重点人员

B.买卖账户高发人群

C.小微企业等开户难投诉群体

D.其他

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第5题

在同业业务领域，应严格落实同业账户开户、资金划付、印章及凭证保管等关键环节风险管控，防范外部欺诈（）

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第6题

对因公安部日清空试卡监测模型被止付客户的解析口径为（）

A.您好，我行监测到您的账户交易存在异常，为保障您的资金安全，对账户进行了止付管控

B.我行将与您进一步核实用卡情况，经核实排除风险的，将尽快予以解除

C.如存在电信诈骗等风险特征，为确保您的账户及资金安全，我行将移交当地反诈中心进一步排查，感谢您的理解与配合

D.您不清楚的地方，可以联系当地反诈中心

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第7题

根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，根据个人银行结算账户可能涉及电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动的风险级别高低，将账户风险类别分为（）

A.高风险

B.较高风险

C.中风险

D.较低风险

E.低风险

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第8题

客户质疑开立银行账户手续繁琐时，应当如何解释说明（）

A．根据人民银行制度要求的B．根据本行制度管理要求的C．按照反洗钱客户身份识别要求，必须要求客户提供全面的证明材料D．近年来，电信网络新型违法犯罪案件高发，成为上升最快、群众反映最强烈的犯罪行为。从公安机关破获案件分析，不法分子注册空壳公司开立银行账户，用于非法买卖并从事电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪行为，危害十分严重。为遵循了解你的客户原则，我行需要对您企业进行尽职调查，这也是保障您的资金安全

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第9题

冒名办理业务存在的风险有（）

A.客户资金安全受到威胁

B.信用社资金存在被诈骗风险

C.非法账户可能成电信诈骗、反洗钱、行贿受贿等违法犯罪的工具

D.客户信息泄露，导致冒名贷款、产生征信污点甚至牵扯到民事纠纷、刑事案件

E.声誉风险，银行声誉及社会形象受损

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第10题

收单行发现特约商户发生疑似套现、洗钱、恐怖融资、欺诈、留存或泄露账户信息等风险事件的，应对特约商户采取延迟资金结算、暂停交易、冻结账户、终止服务等错误，并向中国支付清算协会、清算机构风险信息管理系统报送特约商户风险信息；发现涉嫌违法犯罪活动的，应及时向公安机关报案（）

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