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题目内容
（请给出正确答案）
A.广义的个人理财既包括我们个人自己理财，也包括由专业机构的专业理财人员提供理财服务
B.个人理财只包括生活理财
C.个人理财不是一个产品
D.个人理财仅仅针对我们的某个生命阶段
答案
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第1题
下列有关家庭记账的说法中，错误的是()。 (1)个人住房公积金缴存数列为当期支出 (2)保障型保费列为理财支出 (3)终身寿险保费列为当期支出 (4)个人失业保险费可作为收入的减项
A．(1)(3)
B．(2)(4)
C．(2)(3)(4)
D．(1)(3)(4)
第2题
有关美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置，下列选项错误的是()。
A．中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置将个人税务、遗产筹划合并在一起
B．中国金融理财标准委员会将CFP课程设计为5个模块分别是金融理财基础、投资规划、个人风险与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划
C．美国CFF组织的CFP课程设置主要包括6个模块：金融理财概论、个人风险管理和保险规划、投资规划、个人税务筹划、员工福利与退休计划、遗产规划，规定课程学习不得低于240学时
D．美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习都为180学时
第3题
A．净资产越大，说明个人拥有的财富越多
B．净资产一般为正值
C．理财规划师只需要对客户净资产的规模进行分析而不必考虑其结构
D．取得投资收益是扩大净资产规模的途径之一
第4题
下列有关金融理财，说法正确的是()。
A．金融理财不是一个一次性产品，而是一个动态的过程
B．不考虑风险的投机也是一种理财方式
C．金融理财的目的之一，是为了追求每个生命周期收入均大于支出；金融理财的意义，是使客户利益最大化，获取最高投资收益
D．终生理财是平衡一生收支的一利理财方式，它是理财发展的第四个阶段，至此，理财进入到专业服务阶段
第5题
A.FPM模式的核心，是帮助客户制定理财规划策略，并出售对应金融产品帮助客户达成理财目标
B.FPM模式需要个人理财中心或贵宾理财室等具体物理场地
C.FPM模式的销售主体是保险公司的销售人员
D.FPM模式下，银行与保险公司的合作不够紧密
第6题
下列有关CFP资格认证培训的叙述，正确的是()。
Ⅰ．CFP的培训时间为120学时，包括五个模块
Ⅱ．CFP五个模块学习为：高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划、综合理财规划案例示范与讨论
Ⅲ．综合理财规划案例示范与讨论包括以投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划为主体的案例讨论和全方位综合理财案例讨论
Ⅳ．CFP五个模块学习中的高级个人税务与遗产筹划是24个学时
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅳ
第7题
下列有关家庭财务比率的分析错误的是()。
A．理财成就率愈大，表示过去理财成绩愈佳
B．利率到期结构分析是衡量固定利率下，市场利率变化与后续资金流量对存款收益率的影响
C．利率敏感度分析是基于浮动利率的假设，衡量利率水准有明显变化时对个人存借款的影响
D．资产成长率=年储蓄×收入周转率+生息资产×投资报酬率
第8题
下列关于社会保险的说法正确的是()。
A．体现的是保险经济领域中的非商品性保险关系
B．在个人理财的保险规划中可操作性最强
C．是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金的责任
D．是政府为了一定政策的目的，运用一般保险的技术开办的一种保险
第9题
有关CFP执业标准，对于取得量化信息及文件部分，下列叙述错误的是()。
A．理财顾问应收集与顾客财务来源、义务责任及个人状况有关的文件
B．若无法取得足够量化信息，需自行帮助客户做合理假设才能得出结论与建议
C．理财顾问若无法获得足够的量化信息，应限制服务范围或终止服务
D．收集的文件必须有足够的、可量化的信息
第10题
下列有关国际金融理财标准委员会(FPSB)的说法，正确的是()。
A．FPSB负有认证合格的CFP执业者，规范CFP执业者所有行为的责任
B．FPSB为各会员组织制定统一的严格的认证标准
C．FPSB宗旨之一是提升CFP商标的知名度，使之成为全球金融行业内唯一的认证商标
D．FPSB是一个非政府、非营利的组织
