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题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

客户方先生,目前就职于一家大型国企,但对养老保险知识知之甚少。随着年龄的增长,方先生开始越来越

多地考虑自己退休以后的生活,于是就相关知识向理财规划师进行咨询。

退休养老规划中首先要考虑的问题是()。

A．家庭结构

B．退休年龄

C．影响退休养老规划其他因素

D．预期寿命

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发布时间：2020-09-17

更多“客户方先生,目前就职于一家大型国企,但对养老保险知识知之甚少。随着年龄的增长,方先生开始越来越”相关的问题

第1题

郭先生一家5年前以50万元购买了一套住房自住，房屋现价87万元，剩余贷款23万元；两年前投资2万元购

买股票，由于当前股市低迷，股票市值只有1万元；3年前，郭先生家投保了一份以郭先生为被保险人的终身寿险，年缴保费2000元，目前累积的现金价值为8000元；另投保一份以郭太太为被保险人的定期寿险，年缴保费700元；除此之外还有银行存款5万元，请问以市场价值计算，郭先生一家目前拥有的资产额为()。

A．57.80万元

B．93.80万元

C．133.85万元

D．157.80万元

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第2题

假设高先生一家已经换房,当前完全没有保险,未来10年不得不同时负担三代的支出,于是高先生决定进

行保险规划。子女大学基金为每人每年2万元,不考虑通胀因素。目前高先生有现金10000元,股票成本5万元,市价6万元,则其应投保险保额为()

A．164万元

B．160万元

C．158万元

D．142万元

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第3题

案例六：于先生是一家公司的业务经理，年薪10万，他打算把一部分资金投资在股票和债券上，但由于缺少

专业知识，他想去咨询一下理财规划师。

根据案例六，回答下列问题：

理财规划师可以告诉于先生，债券的基本要素不包括()。

A．票面价值

B．债券价格

C．偿还期限

D．市场利率

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第4题

在项目工作过程中，项目经理所在公司被一家大型国际组织收购，项目经理担心这可能会影响到项目，项目经理接下来应该怎么做（)

A.实施范围控制

B.管理相关方参与

C.执行变更管理

D.更新项目基准

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第5题

张国海今年40岁，是做服装生意的个体工商户，年收入约30万元，目前没有住房，而是与妻子及8岁的儿子

住在自家店铺里，经过多年打拼，张先生已积累下300万元的资产，他希望能够在3年后购买一幢150万元的房子，并为正在读初中的儿子在10年后积累100万元用于出国留学，还希望自己在55岁的时候能够获得500万～600万元的退休金安享晚年。张先生的弟弟张国江今年37岁，在一家知名国企任职中层管理人员，年收入20万元，拥有价值80万元的房产，房贷已还清，目前的理财目标仅有为10岁的女儿准备40万元教育金一项。

A．(3)

B．(1) (2)

C．(2) (3)

D．(1) (2) (3)

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第6题

HB公司国际贸易纠纷 HB国际货运代理公司是一家大型船舶公司的口岸公司，依托其母公司的船队优势，

HB公司国际贸易纠纷

HB国际货运代理公司是一家大型船舶公司的口岸公司，依托其母公司的船队优势，开展国际货运代理业务。同时作为母公司的船务代理公司，负责母公司船舶在该口岸的船舶代理及现场管理业务。这家船舶公司在国内有43个分公司，分布于沿海小港口和内陆城市。每个分公司从事领域内的国际、国内集装箱货运代理、散杂货运代理、国际多式联运、订舱、报关报验、集装箱的拼、拆箱、仓储、保险代理、公路运输及集装箱船舶现场管理、集装箱管理等业务。作为一家口岸的货运代理公司，实质上是帮助客户进行出口贸易，提供专业的服务。除了为客户租船订舱外，还要帮助客户报关、报检、办理保险、结算运费。货运代理业提供的产品就是服务，但这种服务没有船东的支持是很难运作的。

印度一家矿产公司于2005年2月18日从PARADIP PORT发运了两批铁矿石，一批为22421WMT(含量为63.5%/62.5%)，一批为19881WMT(含量为63.5%/62.5%)。贸易条件为CFR，货值为USD3063676.88。矿产公司的货运代理为HB公司，实际承运人为一家韩国船东。矿产公司与英国一家冶金公司有着经常性的业务往来，冶金公司于2005年3月向矿产公司购买了这两批货后，将货转卖给我国M省的一家钢铁公司，钢铁公司要求将货物卸到E港，并在与冶金公司签订合同后，立即安排开立信用证和接货工作。在交易完成后，冶金公司按合同要求向矿产公司支付了合同款项，取得了提单。

船舶于3月26号抵达E港，M省的钢铁公司在E的办事处指示其代理完成了水尺和商检报验，3月28号，船舶卸完船后离港。但在开展业务过程中矿产公司因为对HB公司的信誉问题不敢认可，担心将运费支付后，HB公司不支付给韩国船东，而没有向HB公司支付运费。韩国船东因未收到运费，根据提单条款于4月5号向法院申请了USD700000的货物留置，申请的财产保全期为15天。M省钢铁公司在接货时得知因运费支付问题可能影响货物交付，同时一些政策表明货物可能跌价，钢铁公司提出拒收货物并向冶金公司提出索赔，扣留了商检通关单。因为通关延迟，产生了巨额的滞报费。

案例分析要求：

简要说明一一般货运代理公司的业务范围。

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第7题

甲公司2016年度财务报告于2017年3月20日对外报出，其于2017年发生的下列交易事项中，应作为2016年

资产负债表日后调整事项处理的有()。

Ⅰ1月20日，收到客户退回部分商品，该商品于2016年9月确认销售收入

Ⅱ 3月18日，甲公司的子公司发布2016年经审计净利润。根据购买该子公司协议约定，甲公司需在原已预计或有对价基础上向出售方多支付1600万元

Ⅲ 2月25日，发布重大资产重组公告，发行股份收购一家下游企业100％股权

Ⅳ 3月10日，2015年被提起诉讼的案件结案，法院判决甲公司赔偿金额与原预计金额相差120万元

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

E.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第8题

吕建国先生今年55岁，在一家跨国公司担任高管，妻子王淑珍52岁，已经退休，一双儿女均已定居德国，吕

先生目前年收入120万元，家庭年支出80万元，吕先生夫妇二人奋斗多年积累下400万元的资产，则下列说法中有误的是()。

A．吕先生处于家庭成熟期，收入达到较高水平，支出逐渐降低

B．吕先生处于个人生涯的稳定期，应量入为出积累养老金，为退休做准备

C．在保险安排上，应以养老保险或长期看护保险为主，来储蓄退休金

D．虽然吕先生的收入很高，但由于年纪原因，仍应降低利控制其投资组合的风险

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第9题

我国当下大型国企在国际市场中的状态（)。

A.大而不强

B.没有竞争力

C.没有进入主流市场

D.占据主导地位

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第10题

一家大型区域性银行的内部审计师被要求为当地一家银行的董事会服务。这家区域银行同当地银行在许

多同类市场上都存在竞争关系，不过更关注于消费者的理财业务，而非商业理财。在接受这个职位时，内部审计师______。 Ⅰ．会违反ⅡA的道德规范，因为供职于当地银行的董事会可能会与内部审计师所在银行的最佳利益发生冲突。？ Ⅱ．会违反ⅡA的道德规范，因为在供职于当地银行的董事会时所取得的信息可能会影Ⅱ向有关潜在的购并建议。

A.只有Ⅰ

B.只有Ⅱ

C.Ⅰ和Ⅱ

D.既不是Ⅰ，也不是Ⅱ

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